Question 1

Apa itu PBJT dan siapa yang terkena dampaknya?

Accepted Answer

PBJT (Pajak Barang dan Jasa Tertentu) adalah pajak konsumsi Indonesia yang berlaku untuk sewa villa dan hotel dengan tarif 10% yang ditetapkan masing-masing kabupaten (Perda HKPD 2023). Setiap properti yang menyewakan kepada wisatawan wajib mendaftar dan melaporkan secara bulanan.

Question 2

Apa itu PPh dan tarif berapa yang berlaku untuk villa?

Accepted Answer

PPh (Pajak Penghasilan) adalah pajak atas pendapatan sewa. Untuk pemilik individu, tarifnya 10% dari penghasilan bruto sewa (PPh Final 4(2)). Untuk perusahaan PT, tarif korporasi berlaku. Pelaporan dilakukan setiap bulan.

Question 3

Apa itu Coretax dan kapan berlakunya?

Accepted Answer

Coretax adalah sistem pajak terpadu baru Indonesia yang diluncurkan Januari 2025. Sistem ini memusatkan seluruh pelaporan dan pembayaran pajak secara digital. Ketidakpatuhan berisiko dikenai denda hingga Rp 1 miliar.

Question 4

Apakah ada kewajiban PPN untuk sewa villa?

Accepted Answer

Umumnya, PBJT menggantikan PPN untuk sewa villa jangka pendek kepada wisatawan. Namun, jika pemilik adalah PKP terdaftar dengan omzet di atas Rp 4,8 miliar, kewajiban PPN tambahan dapat berlaku.

Question 5

Bisakah konsultan membantu saya memilih antara Perorangan, CV, dan PT sebagai pemilik villa?

Accepted Answer

Ya. Ini adalah salah satu layanan konsultasi yang paling banyak diminta. Struktur yang tepat bergantung pada kewarganegaraan Anda (Indonesia atau asing), volume pendapatan, jumlah properti, toleransi risiko terhadap pemeriksaan DJP, dan rencana kepemilikan jangka panjang. Spesialis VillaTax akan memodelkan biaya pajak efektif di bawah setiap rezim dan merekomendasikan struktur yang meminimalkan eksposur hukum dan beban pajak untuk situasi spesifik Anda.

Question 6

Apa yang diestimasi kalkulator pajak VillaTax?

Accepted Answer

Kalkulator memodelkan eksposur pajak tahunan Indonesia Anda berdasarkan input Anda: estimasi pendapatan sewa tahunan, struktur hukum (Perorangan, CV, atau PT), jumlah properti, lokasi properti (kabupaten), dan tarif komisi OTA. Menghasilkan proyeksi PBJT, PPh (spesifik rezim), BPJS (jika ada karyawan yang dideklarasikan), dan hasil bersih setelah semua pajak, memberikan gambaran biaya fiskal sebelum Anda berkomitmen.

Question 7

Struktur hukum apa yang bisa saya modelkan di kalkulator?

Accepted Answer

Kalkulator mencakup semua empat struktur yang didukung VillaTax: Perorangan (10% PPh Final atas bruto, atau 0,5% UMKM jika pendapatan di bawah Rp 4,8 miliar), CV (22% PPh Badan atas laba bersih), PT_lokal (22% PPh Badan, Pasal 31E 11% jika memenuhi syarat), dan PT_PMA (22% PPh Badan dengan eksposur PPh 26 tambahan atas dividen). Beralih struktur langsung memperbarui semua baris pajak secara bersamaan.

Question 8

Apakah kalkulator memperhitungkan komisi OTA?

Accepted Answer

Ya. Anda dapat memasukkan tarif komisi OTA (biasanya 15–20% untuk Airbnb, 12–18% untuk Booking.com). Kalkulator memotong komisi dari pendapatan bruto untuk menunjukkan pendapatan akomodasi bersih. Untuk OTA asing, kalkulator juga menunjukkan perkiraan kewajiban pemotongan PPh 26 atas jumlah komisi. PBJT tetap berbasis pendapatan bruto terlepas dari potongan komisi.

Question 9

Bagaimana jika saya hanya menyewakan villa sesekali, apakah saya tetap punya kewajiban pajak?

Accepted Answer

Ya. Di Indonesia, pendapatan sewa apa pun (bahkan dari satu pemesanan) memicu kewajiban PBJT dan PPh di tingkat kabupaten dan nasional. Tidak ada ambang pendapatan minimum untuk pendaftaran PBJT. Untuk PPh, rezim UMKM (0,5% atas bruto) berlaku untuk operator volume rendah, yang secara signifikan mengurangi beban bagi penyewa sesekali. VillaTax akan menghitung kewajiban tepat Anda terlepas dari frekuensi sewa.

Question 10

Pajak apa yang mengurangi hasil sewa bersih saya sebagai investor villa Bali?

Accepted Answer

Empat pajak utama mengurangi pendapatan sewa bruto ke hasil bersih: PBJT (10% dari bruto, tingkat kabupaten), PPh atas penghasilan (10% Final untuk individu, atau 22% atas bersih untuk PT), iuran BPJS jika mempekerjakan staf lokal, dan potensi PPN (11%) jika terdaftar PKP. Untuk investor PT PMA, PPh 26 atas dividen (biasanya 10–20% tergantung perjanjian pajak Anda) berlaku ketika keuntungan didistribusikan kepada pemegang saham asing. VillaTax memodelkan semua ini di kalkulator pajak untuk memberikan angka hasil bersih.

Question 11

Apa struktur hukum terbaik untuk investasi villa Bali?

Accepted Answer

Tidak ada struktur yang secara universal terbaik, tergantung kewarganegaraan dan tujuan Anda. Warga negara Indonesia dapat memiliki tanah langsung (Hak Milik) dan beroperasi sebagai Perorangan, CV, atau PT. Warga negara asing tidak dapat memiliki tanah hak milik; pendekatan umum adalah PT PMA, Hak Pakai (hak penggunaan), atau sewa (hingga 80 tahun dengan perpanjangan). PT PMA memberikan kepastian hukum paling jelas bagi orang asing tetapi dengan biaya kepatuhan lebih tinggi. Sesi konsultasi VillaTax dapat memodelkan biaya pajak dan kepatuhan setiap opsi untuk situasi Anda.

Question 12

Apa itu PPh 26 dan kapan berlaku untuk investor villa?

Accepted Answer

PPh 26 (Pasal 26) adalah pajak pemotongan atas penghasilan yang dibayarkan kepada bukan penduduk Indonesia atau entitas asing. Untuk investor villa, berlaku dalam dua skenario utama: 1) Dividen yang dibayarkan oleh PT PMA kepada pemegang saham asingnya (biasanya 20%, dikurangi di bawah perjanjian P3B). 2) Komisi OTA yang dibayarkan ke platform asing seperti Airbnb Ireland atau Booking Holdings (20% dari komisi, kecuali direduksi oleh tax treaty P3B). VillaTax melacak kedua eksposur ini dan menandainya di ikhtisar kepatuhan.

Question 13

Apa itu perjanjian pajak (P3B) dan bisakah mengurangi beban pajak saya?

Accepted Answer

P3B (Perjanjian Penghindaran Pajak Berganda) adalah perjanjian penghindaran pajak berganda antara Indonesia dan negara lain. Untuk investor PT PMA, dapat mengurangi PPh 26 atas dividen dari 20% menjadi 5–10% (misalnya, di bawah perjanjian Singapura–Indonesia atau Belanda–Indonesia). Untuk mengklaim manfaat perjanjian, pemegang saham asing harus memberikan Sertifikat Domisili yang valid (formulir DGT) kepada entitas Indonesia. VillaTax melacak kelengkapan formulir DGT di ikhtisar kepatuhan.

Question 14

Bagaimana P3B (perjanjian pajak) mengurangi pajak pemotongan dividen saya?

Accepted Answer

Jaringan perjanjian penghindaran pajak berganda Indonesia (P3B / DTA) mengurangi PPh 26 atas dividen yang dibayarkan kepada pemegang saham asing. Tarif standar adalah 20%, tetapi perjanjian menguranginya: Belanda 10%, Singapura 10%, Australia 15%, Inggris 10%, Jerman 10% (periksa tarif perjanjian terkini). Untuk mengklaim tarif yang dikurangi, pemegang saham asing harus memberikan formulir DGT (Sertifikat Domisili) kepada entitas Indonesia. VillaTax melacak status formulir DGT dan memperingatkan Anda sebelum kedaluwarsa.

Question 15

Apa itu Siskoharlat dan apakah wajib?

Accepted Answer

Siskoharlat adalah sistem online pendaftaran akomodasi wisata di Bali yang diwajibkan oleh peraturan daerah. Sistem ini melacak tamu asing dan terhubung dengan otoritas imigrasi. Tidak mendaftar dapat mengakibatkan penutupan operasional.

Question 16

Apa itu LKPM dan properti mana yang wajib melaporkannya?

Accepted Answer

LKPM (Laporan Kegiatan Penanaman Modal) adalah laporan aktivitas investasi triwulanan yang wajib bagi semua usaha dengan investasi di atas Rp 500 juta. Harus diajukan melalui sistem OSS.

Question 17

Bisakah orang asing memiliki villa di Bali?

Accepted Answer

Orang asing tidak dapat langsung memiliki tanah hak milik (Hak Milik) di Indonesia. Struktur yang umum digunakan antara lain PT PMA (perusahaan investasi asing), sewa jangka panjang (HGB/Hak Pakai), atau pengaturan nominee yang membawa risiko hukum. PT ASIAH dapat memberikan saran tentang struktur yang paling aman.

Question 18

Apa yang diperiksa audit kepatuhan VillaTax?

Accepted Answer

Audit kepatuhan mengevaluasi organisasi Anda terhadap kewajiban fiskal Indonesia utama untuk sewa villa: pendaftaran NPWP, status PKP (jika berlaku), riwayat pelaporan PBJT, deklarasi PPh (triwulanan dan tahunan), pendaftaran BPJS untuk karyawan, pelaporan LKPM untuk PT_PMA, dan kelengkapan formulir DGT untuk pemegang saham asing. Setiap kewajiban mendapat status lulus/tidak lulus; agregat menghasilkan skor kepatuhan Anda.

Question 19

Skor kepatuhan berapa yang dianggap aman dan apa arti skor rendah?

Accepted Answer

Skor 75 atau lebih diklasifikasikan sebagai Aman. Skor antara 40 dan 74 adalah Berisiko. Di bawah 40 adalah Ditandai. Ditandai tidak berarti ada sanksi otomatis, artinya VillaTax telah mendeteksi kewajiban yang belum diselesaikan. Ikhtisar kepatuhan mencantumkan setiap kesenjangan dengan tindakan yang direkomendasikan dan tingkat urgensi. Menyelesaikan item yang ditandai akan meningkatkan skor Anda secara bertahap.

Question 20

Seberapa sering skor kepatuhan saya diperbarui?

Accepted Answer

VillaTax memperbarui skor kepatuhan Anda secara berkelanjutan setiap kali data baru masuk,  pemesanan baru, deklarasi yang diselesaikan, dokumen yang diunggah, atau perubahan profil fiskal. Anda tidak perlu menjalankan audit manual; skor mencerminkan kondisi terkini Anda setiap saat. Kami merekomendasikan meninjau ikhtisar kepatuhan setiap bulan dan sebelum setiap batas waktu penting (PBJT bulanan, PPh triwulanan, SPT tahunan).

Question 21

Dokumen apa yang diperlukan untuk kepatuhan penuh sebagai pemilik villa di Bali?

Accepted Answer

Persyaratan tergantung pada struktur hukum Anda. Untuk semua struktur: NPWP dan pendaftaran PBJT di kabupaten Anda. Untuk Perorangan: pengajuan SPT 1770 tahunan. Untuk CV/PT: NPWP, NIB (izin usaha), SPT 1771 tahunan, dan pendaftaran PKP + e-Faktur jika omzet melebihi Rp 4,8 miliar. Untuk PT_PMA tambahan: laporan LKPM (triwulanan/tahunan) dan formulir DGT untuk pemegang saham asing. VillaTax memandu Anda melalui setiap persyaratan berdasarkan struktur yang terdaftar.

Question 22

Apa itu NPWP dan apakah wajib untuk pendapatan sewa villa?

Accepted Answer

NPWP (Nomor Pokok Wajib Pajak) adalah nomor identifikasi wajib pajak Indonesia yang diterbitkan oleh DJP. Wajib secara hukum bagi setiap individu atau entitas yang menerima penghasilan dari Indonesia, termasuk pendapatan sewa villa. Baik pemilik asing maupun Indonesia wajib mendaftar. VillaTax menandai NPWP yang hilang sebagai celah kepatuhan kritis dan menautkan langsung ke portal DJP Coretax untuk memulai pendaftaran.

Question 23

Apa sanksi untuk pelaporan pajak yang terlambat atau terlewat di Indonesia?

Accepted Answer

Pelaporan SPT Masa (laporan bulanan) yang terlambat dikenai sanksi Rp 100.000 per periode. SPT Tahunan yang terlambat dikenai Rp 1.000.000. Pajak yang kurang dibayar dikenai bunga bulanan 2% dari tanggal jatuh tempo (PMK 91/2015). DJP dapat menerbitkan Surat Tagihan Pajak (STP) dengan sanksi administrasi tambahan. VillaTax mengirim peringatan batas waktu sebelum setiap tanggal pelaporan dan melacak status pelaporan Anda untuk meminimalkan risiko keterlambatan.

Question 24

Apakah VillaTax melaporkan pajak atas nama saya atau hanya menyiapkan data?

Accepted Answer

VillaTax menyiapkan, menghitung, dan mengekspor data pajak Anda dalam format yang diterima DJP. Untuk deklarasi PBJT, SPT Masa PPh, dan e-Bupot (pemotongan dividen dan PPh 23), VillaTax menghasilkan pelaporan lengkap dan mengekspornya siap untuk diserahkan. Untuk organisasi yang terhubung ke Coretax, deklarasi tertentu dapat dikirimkan langsung melalui platform. Layanan Perisai Kepatuhan (PT Asiah Legal Jaya) menambahkan representasi DJP penuh,  tim kepatuhan profesional menyerahkan dan menandatangani laporan atas nama Anda.

Question 25

Apa itu Perisai Kepatuhan dan apa bedanya dengan perangkat lunak VillaTax?

Accepted Answer

Perangkat lunak VillaTax adalah platform SaaS swalayan untuk melacak, menghitung, dan menyiapkan kewajiban pajak villa Indonesia Anda. Perisai Kepatuhan, dioperasikan oleh PT Asiah Legal Jaya, adalah layanan profesional tambahan: tim kepatuhan khusus menangani korespondensi DJP, menandatangani pelaporan, menerbitkan surat keterangan kepatuhan, dan mewakili Anda jika DJP melakukan pemeriksaan. Klien perangkat lunak tetap menjadi agen pelapor; klien Perisai dikelola sepenuhnya. Keduanya dapat digabungkan, sebagian besar klien Perisai juga menggunakan perangkat lunak VillaTax untuk pelacakan harian.

Question 26

Apa yang dicakup konsultasi tinjauan audit kepatuhan?

Accepted Answer

Tinjauan audit kepatuhan adalah sesi terpandu di mana spesialis menelusuri skor kepatuhan VillaTax Anda saat ini, menjelaskan setiap kewajiban yang ditandai dalam bahasa yang mudah dipahami, dan mendefinisikan langkah dan dokumen yang tepat untuk menyelesaikannya. Sangat berguna setelah pengaturan awal atau sebelum batas waktu pelaporan penting. Sebagian besar klien datang dengan skor Ditandai dan pergi dengan peta jalan remediasi yang jelas.

Question 27

Apakah Perisai Kepatuhan wajib untuk pemilik villa asing di Bali?

Accepted Answer

Tidak diwajibkan secara hukum, tetapi sangat direkomendasikan. Pemilik asing menghadapi kompleksitas kepatuhan tambahan: persyaratan PT PMA, formulir DGT untuk aliran dividen lintas batas, pelaporan LKPM, dan potensi klaim perjanjian pemotongan pajak semuanya memerlukan pengetahuan hukum Indonesia yang akurat yang kebanyakan pemilik asing tidak miliki. Perisai menyediakan lapisan terkelola yang menghilangkan beban ini. Tanpanya, pemilik tetap sepenuhnya bertanggung jawab atas semua interaksi DJP.

Question 28

Siapa yang bertanggung jawab melaporkan pajak ketika saya mengelola villa atas nama pemilik?

Accepted Answer

Kewajiban pajak milik entitas hukum yang memiliki villa, PT, CV, atau Perorangan milik pemilik, bukan agensi Anda. Peran Anda adalah menyiapkan dan menyerahkan deklarasi atas nama mereka menggunakan NPWP dan kredensial DJP mereka. Layanan Perisai Kepatuhan VillaTax (PT ASIAH) dapat bertindak sebagai wakil pajak terdaftar (kuasa pajak) untuk pemilik yang menginginkan outsourcing penuh, membebaskan Anda dari eksposur kewajiban.

Question 29

Bisakah anggota tim yang berbeda mengakses akun pemilik yang berbeda dalam agensi saya?

Accepted Answer

Kontrol akses berbasis tim dengan izin per organisasi ada di roadmap. Saat ini, semua pengguna di bawah akun agensi Anda dapat mengakses semua organisasi yang terkait dengannya. Jika Anda perlu memisahkan akses per klien, buat akun VillaTax terpisah per klien dan bagikan kredensial dengan anggota tim yang relevan. Sistem peran multi-pengguna (pemilik, manajer, akuntan, penampil) direncanakan untuk rilis mendatang.

Question 30

Apa itu PT PMA dan mengapa kebanyakan investor villa asing menggunakannya?

Accepted Answer

PT PMA (Perseroan Terbatas Penanaman Modal Asing) adalah struktur perseroan terbatas Indonesia yang terbuka untuk investasi asing. Ini adalah satu-satunya struktur hukum yang memungkinkan orang asing memiliki properti villa melalui perusahaan untuk tujuan sewa komersial. Tanah dipegang di bawah HGB (hak guna bangunan) oleh PT, dapat diperpanjang setiap 30 tahun. PT PMA mengajukan PPh Badan tahunan, PPh 26 atas dividen, dan LKPM triwulanan. Struktur nominee tidak diakui secara hukum, PT PMA memberikan kepastian hukum yang tepat.

Question 31

Apa itu LKPM dan kapan PT PMA harus mengajukannya?

Accepted Answer

LKPM (Laporan Kegiatan Penanaman Modal) adalah laporan aktivitas investasi wajib untuk entitas PT PMA, diajukan melalui portal OSS ke BKPM. Jadwal pengajuan: Q1 sebelum 30 April, Q2 sebelum 31 Juli, Q3 sebelum 31 Oktober, tahunan sebelum 31 Januari. Laporan mencakup: jumlah realisasi investasi, jumlah tenaga kerja (staf Indonesia dan asing), dan nilai produksi atau layanan. VillaTax mengisi awal LKPM dari data aktual Anda dan menghasilkan PDF dalam format BKPM. Tidak mengajukan mengakibatkan denda dan kemungkinan penangguhan izin.

Question 32

Bagaimana tanggung jawab pajak bekerja ketika agensi mengajukan atas nama pemilik?

Accepted Answer

Kewajiban pajak milik entitas hukum yang memiliki villa, NPWP pemilik, bukan agensi. Ketika agensi Anda menyiapkan deklarasi PBJT, pengajuan PPh, atau penyerahan BPJS untuk klien, Anda bertindak sebagai perwakilan mereka. Kesalahan menimbulkan kewajiban bagi entitas pemilik. Untuk perlindungan hukum penuh, layanan Perisai Kepatuhan (PT ASIAH) menyediakan wakil pajak berlisensi (kuasa pajak) yang menerima tanggung jawab formal atas pengajuan.

Question 33

Platform OTA mana saja yang didukung?

Accepted Answer

VillaTax mendukung 310+ platform melalui impor CSV (Airbnb, Booking.com, Vrbo, Agoda, Tiket.com, dll.) dan parsing email otomatis untuk penerimaan pemesanan. Sinkronisasi iCal tersedia pada paket Professional ke atas.

Question 34

Bagaimana mesin pajak menghitung PBJT dan PPh?

Accepted Answer

Untuk setiap pemesanan, VillaTax menerapkan tarif PBJT yang tepat berdasarkan kabupaten properti (10%) dan tarif PPh (10% atas bruto). Sistem secara otomatis menangani bulan parsial, promosi, dan biaya kebersihan.

Question 35

Apakah data aman? Di mana disimpan?

Accepted Answer

Semua data dienkripsi saat tidak aktif dan dalam perjalanan (TLS 1.3). Server berlokasi di Singapura (AWS). Pencadangan otomatis setiap 24 jam. Kami mematuhi persyaratan residensi data Indonesia.

Question 36

Layanan konsultasi apa yang ditawarkan VillaTax?

Accepted Answer

VillaTax menawarkan sesi konsultasi satu kali untuk: diagnosis fiskal awal, pemilihan struktur hukum (Perorangan vs CV vs PT), pendaftaran NPWP dan NIB, pendaftaran PKP, onboarding Coretax, penyiapan SPT tahunan, analisis perjanjian DTA/P3B, pengaturan BPJS, dan tinjauan kepatuhan. Setiap layanan dipesan dan ditagih secara terpisah, tidak ada langganan konsultasi.

Question 37

Apa yang dicakup sesi diagnosis fiskal awal?

Accepted Answer

Diagnosis fiskal awal adalah panggilan konsultasi 60 menit dengan spesialis fiskal VillaTax. Mencakup struktur hukum Anda saat ini, status NPWP dan NIB yang ada, pajak yang berlaku (PBJT, rezim PPh, BPJS, PPN jika PKP), kesenjangan kepatuhan yang ada, dan rencana aksi yang diprioritaskan. Anda akan menerima ringkasan tertulis dengan langkah-langkah rekomendasi berikutnya dalam 48 jam.

Question 38

Apakah konsultasi VillaTax mencakup pendaftaran dan migrasi Coretax?

Accepted Answer

Ya. VillaTax menawarkan sesi onboarding Coretax khusus yang mencakup: membuat atau memigrasikan akun DJP Online ke Coretax, memverifikasi tautan NPWP dan NIK (PMK 112/2022), menyiapkan akses e-Faktur jika terdaftar PKP, dan memahami deklarasi mana yang dapat diajukan melalui VillaTax vs. langsung di Coretax. Sangat relevan untuk entitas PT PMA dengan pemegang saham asing.

Question 39

Apa bedanya konsultasi satu kali dengan langganan Perisai Kepatuhan?

Accepted Answer

Konsultasi bersifat berbasis proyek dan satu kali: Anda membayar per sesi untuk kebutuhan nasihat tertentu, tanpa komitmen berkelanjutan. Perisai Kepatuhan adalah langganan bulanan yang memberikan perlindungan profesional berkelanjutan: tim khusus menangani korespondensi DJP, mengajukan deklarasi atas nama Anda, dan mewakili Anda selama pemeriksaan. Banyak klien memulai dengan konsultasi untuk memahami situasi mereka, kemudian berlangganan Perisai untuk ketenangan pikiran jangka panjang.

Question 40

Seberapa akurat estimasi kalkulator?

Accepted Answer

Kalkulator menghasilkan estimasi arah, bukan angka bersertifikat. Menggunakan tarif statutori yang diterbitkan untuk PBJT (10%, tarif statutori di kabupaten Bali) dan PPh (tarif tepat per struktur dan kisaran pendapatan). Variabel seperti pengurangan yang diizinkan (untuk PT/CV), dasar BPJS, dan manfaat perjanjian diperkirakan. Untuk angka-angka grade pelaporan, gunakan dasbor VillaTax penuh yang terhubung ke data pemesanan dan akuntansi Anda yang sebenarnya.

Question 41

Bisakah saya membandingkan dua struktur hukum secara berdampingan di kalkulator?

Accepted Answer

Ya. Kalkulator menampilkan semua baris pajak yang berlaku untuk setiap struktur secara bersamaan, sehingga Anda dapat membandingkan Perorangan vs PT dalam satu tampilan. Kolom hasil bersih menunjukkan penghasilan setelah semua pajak untuk setiap struktur, memudahkan melihat rezim mana yang paling efisien dari sisi pajak untuk tingkat pendapatan Anda.

Question 42

Bisakah saya mengekspor atau menyimpan hasil kalkulator?

Accepted Answer

Hasil kalkulator dapat diekspor sebagai ringkasan PDF atau disalin sebagai tautan yang dapat dibagikan. PDF mencakup semua asumsi input dan baris pajak keluaran berdasarkan kategori. Anda dapat berbagi tautan dengan akuntan atau penasihat hukum Anda agar mereka melihat persis skenario yang Anda modelkan. Hasil tidak disimpan ke akun VillaTax Anda kecuali Anda masuk dan menyimpan skenario secara eksplisit.

Question 43

Untuk siapa VillaTax dirancang?

Accepted Answer

VillaTax dibangun untuk pemilik villa dan sewa jangka pendek yang beroperasi di Bali, Indonesia. Melayani pemilik individu (Perorangan) yang mengelola satu properti, operator multi-properti yang menjalankan 5–50 villa, dan investor asing dengan struktur PT PMA. Platform ini menangani stack fiskal penuh dari penerimaan pemesanan hingga deklarasi pajak, dengan fitur yang dikalibrasi untuk hukum pajak Indonesia, bukan alat akuntansi generik yang diadaptasi untuk Bali.

Question 44

Apakah saya perlu keahlian teknis untuk menggunakan VillaTax?

Accepted Answer

Tidak. VillaTax dirancang untuk pemilik villa, bukan akuntan. Proses onboarding membutuhkan kurang dari 10 menit: masukkan detail organisasi Anda, hubungkan satu OTA, dan pemesanan serta kewajiban pajak Anda terisi secara otomatis. Kokpit pajak menggunakan ringkasan bahasa sederhana (jumlah yang jatuh tempo, batas waktu, status) bukan kode akuntansi mentah. Fitur teknis seperti API dan buku besar bersifat opsional, Anda dapat beroperasi sepenuhnya melalui antarmuka dasbor.

Question 45

Bisakah saya menggunakan VillaTax jika mengelola villa dari luar negeri?

Accepted Answer

Ya. VillaTax sepenuhnya berbasis cloud dan dapat diakses dari negara mana pun. Pemilik jarak jauh biasanya menghubungkan akun OTA mereka, kemudian meninjau dasbor kepatuhan dan kokpit pajak dari mana pun mereka berada. Untuk pengajuan DJP yang memerlukan kehadiran lokal, layanan Perisai Kepatuhan menyediakan tim kepatuhan berdomisili Indonesia yang menangani pengajuan dan interaksi DJP atas nama Anda.

Question 46

Apa pengaturan minimum untuk mulai menggunakan VillaTax?

Accepted Answer

Pengaturan minimal: buat akun, tambahkan satu organisasi (NPWP opsional saat pendaftaran), satu properti, dan satu integrasi OTA. Pemesanan Anda akan mulai masuk dan ikhtisar kepatuhan akan menampilkan status terkini Anda. Anda dapat menyelesaikan pengaturan fiskal (struktur hukum, NPWP, rezim pajak) secara bertahap,  VillaTax memandu Anda melalui setiap langkah dengan petunjuk kontekstual.

Question 47

Apakah saya masih membutuhkan akuntan lokal jika menggunakan VillaTax?

Accepted Answer

VillaTax mengurangi (tetapi tidak sepenuhnya menggantikan) kebutuhan akuntan lokal. Platform ini menangani penerimaan pemesanan, perhitungan pajak, penyiapan deklarasi, dan ekspor DJP. Untuk situasi kompleks (audit tahunan PT PMA, konsolidasi multi-entitas, penyelesaian sengketa DJP), akuntan lokal atau konsultan pajak tetap berharga. Banyak klien VillaTax menggunakan platform untuk pelacakan harian dan melibatkan akuntan mereka hanya untuk tinjauan dan penandatanganan SPT tahunan.

Question 48

Bagaimana VillaTax membantu melacak kinerja investasi?

Accepted Answer

VillaTax melacak kinerja investasi melalui dasbor analitik dan modul ROI. Tab Villas menampilkan pendapatan bersih, tingkat hunian, ADR, dan ROI per properti (dihitung sebagai laba bersih ÷ biaya aset tetap terdaftar). Tab P&L menyediakan pendapatan bruto/bersih bulanan, beban, dan ketentuan pajak. Perbandingan tahun ke tahun memungkinkan Anda melihat apakah pendapatan tumbuh relatif terhadap tahun fiskal sebelumnya.

Question 49

Bisakah VillaTax memodelkan dampak pajak dari penjualan villa Bali?

Accepted Answer

Ya. VillaTax menyertakan modul pelepasan properti di bawah Akuntansi. Ketika Anda memasukkan tanggal pelepasan dan harga jual, menghitung PPh atas pengalihan yang berlaku (Pajak Penghasilan atas Pengalihan Hak), biasanya 2,5% dari nilai transaksi untuk PT atau 2,5% untuk individu, dan membandingkannya dengan NJOP terdaftar (nilai pajak tanah dan bangunan) sebagai dasar pajak minimum. Hasilnya adalah estimasi pajak atas keuntungan atau transaksi.

Question 50

Bagaimana VillaTax bekerja untuk agensi manajemen properti dengan banyak klien pemilik?

Accepted Answer

VillaTax dirancang untuk agensi yang mengelola villa atas nama banyak pemilik. Setiap pemilik memiliki organisasi sendiri (entitas hukum, NPWP, kewajiban pajak), dan akun agensi Anda dapat beralih antara semua dari satu dasbor. Pendapatan, deklarasi pajak, penggajian, dan pelacakan kepatuhan sepenuhnya dipisahkan per pemilik,  data tidak pernah tercampur antar klien. Paket Business mencakup dukungan multi-organisasi tanpa batas pada jumlah properti atau entitas pemilik yang dikelola.

Question 51

Bisakah saya menghasilkan laporan terkonsolidasi dari semua villa yang saya kelola?

Accepted Answer

Ya. Modul Laporan memungkinkan ekspor data per properti dan per organisasi, dan tampilan agensi mengagregasikan KPI kunci (hunian, pendapatan, skor kepatuhan) di seluruh portofolio Anda. Laporan pemilik individual dapat diekspor sebagai PDF atau CSV untuk pengiriman ke klien. Laporan white-label kustom untuk klien ada di roadmap. Setiap ekspor diberi cap waktu dan dibatasi pada organisasi dan periode fiskal yang dipilih.

Question 52

Bagaimana cara men-onboard klien pemilik baru ke VillaTax?

Accepted Answer

Buat organisasi baru di bawah akun agensi Anda: masukkan struktur hukum pemilik (Perorangan, CV, PT_lokal, atau PT_PMA), NPWP, dan NIK. Kemudian tambahkan properti villa mereka dan konfigurasikan integrasi OTA (feed iCal). VillaTax akan secara otomatis mulai mengimpor pemesanan dan menghitung kewajiban pajak untuk entitas tersebut. Modul Pengaturan Fiskal harus diselesaikan untuk setiap organisasi guna mengaktifkan mesin pajak.

Question 53

Bagaimana VillaTax membantu investor asing mengelola investasi villa Bali mereka?

Accepted Answer

VillaTax dibangun khusus untuk ekosistem investasi villa Indonesia. Menangani stack pajak penuh untuk entitas PT PMA (struktur khas untuk villa milik asing): PPh Badan (22% pajak penghasilan badan), PPh 26 (pemotongan atas dividen kepada pemegang saham asing, dikurangi di bawah perjanjian P3B), PBJT (pajak akomodasi lokal), BPJS untuk staf, dan pelaporan LKPM investasi triwulanan. Semua dalam satu dasbor dengan ekspor kompatibel DJP.

Question 54

Bisakah VillaTax memodelkan ROI villa saya sebelum saya berkomitmen untuk membeli?

Accepted Answer

Ya. Modul proyeksi ROI memungkinkan Anda memodelkan pembelian hipotetis: masukkan harga yang diharapkan, tingkat hunian yang diproyeksikan, tarif malam rata-rata, biaya operasional, dan PT PMA sebagai struktur hukum. VillaTax menghitung proyeksi PPh Badan, PBJT, biaya kepatuhan LKPM, BPJS staf, dan depresiasi untuk menunjukkan hasil bersih setelah pajak dan periode pengembalian modal. Ini memungkinkan Anda membandingkan struktur kepemilikan (PT PMA vs Perorangan dengan risiko nominee) dan berbagai skenario hunian sebelum mengkomitkan modal.

Question 55

Apa itu VillaTax untuk Software Agensi dan apa bedanya dengan produk pemilik?

Accepted Answer

VillaTax untuk Agensi adalah platform yang sama dikonfigurasi untuk perusahaan manajemen properti yang mengoperasikan beberapa villa atas nama klien pemilik yang berbeda. Perbedaan utamanya adalah model multi-organisasi: setiap klien pemilik mendapatkan entitas hukum mereka sendiri di VillaTax dengan data terisolasi, dan akun agensi mengelola semuanya dari satu login. Deklarasi pajak, penggajian, dan kepatuhan dilacak secara terpisah per pemilik. Tampilan agensi menyediakan dasbor portofolio yang menampilkan kondisi semua klien.

Question 56

Berapa banyak klien pemilik yang bisa saya kelola di bawah satu akun agensi?

Accepted Answer

Paket Business ($299/bulan) mendukung organisasi tak terbatas, yang dalam konteks agensi berarti klien pemilik tak terbatas. Setiap klien (organisasi) memiliki properti tak terbatas. Tidak ada biaya per kursi atau per properti. Paket Pro juga mendukung multi-organisasi tetapi lebih cocok untuk investor individu atau manajer kecil dengan 2–3 klien. Untuk agensi dengan 10+ klien, Business adalah paket yang direkomendasikan.

Question 57

Bisakah saya menghasilkan laporan white-label atau siap klien dari VillaTax?

Accepted Answer

Semua laporan (P&L, ringkasan pendapatan, ringkasan pajak, LKPM) mencakup nama organisasi klien dan NPWP di header, siap diserahkan ke klien atau akuntan mereka. Branding white-label kustom (logo agensi, skema warna) pada laporan yang diekspor ada di roadmap. Saat ini, laporan diekspor dalam format standar VillaTax. Agensi dapat menambahkan halaman sampul dan branding mereka sendiri di editor dokumen sebelum pengiriman ke klien.

Question 58

Bagaimana cara men-onboard klien pemilik baru sebagai agensi?

Accepted Answer

Dari dasbor agensi Anda, pergi ke Organisasi → Organisasi Baru. Masukkan struktur hukum, NPWP, NIK, dan alamat pemilik. Selesaikan Pengaturan Fiskal untuk organisasi baru guna mengaktifkan mesin pajak. Tambahkan villa pemilik di bawah Properti, kemudian hubungkan integrasi OTA untuk setiap properti. Klien baru muncul di OrgSwitcher segera dan sepenuhnya terisolasi dari klien Anda yang lain. Seluruh proses onboarding membutuhkan 10–15 menit per klien.

Question 59

Bisakah saya membatalkan langganan kapan saja?

Accepted Answer

Ya. Langganan bulanan dapat dibatalkan kapan saja, berlaku di akhir periode penagihan saat ini. Paket tahunan dapat dibatalkan tetapi tidak dapat dikembalikan setelah 14 hari.

Question 60

Apakah ada uji coba gratis?

Accepted Answer

Ya. Paket Gratis tersedia secara permanen untuk 1 properti dengan fitur dasar. Paket berbayar memiliki garansi uang kembali 14 hari. Tidak diperlukan kartu kredit untuk paket Gratis.

Question 61

Metode pembayaran apa yang diterima?

Accepted Answer

VillaTax menerima kartu kredit (Visa, Mastercard), kartu debit, dan transfer bank (virtual account) melalui Xendit, pemroses pembayaran berlisensi terkemuka di Indonesia. Semua transaksi diamankan dengan kepatuhan PCI DSS Level 1. Harga ditampilkan dalam USD; ekuivalen IDR ditampilkan saat checkout.

Question 62

Bagaimana cara kerja perpanjangan otomatis?

Accepted Answer

Langganan Anda diperpanjang secara otomatis di akhir setiap periode penagihan (bulanan atau tahunan). Anda akan menerima pengingat email 7 hari sebelum setiap perpanjangan. Untuk membatalkan: Pengaturan > Langganan > Batalkan Paket. Pembatalan berlaku di akhir periode saat ini, Anda tetap memiliki akses penuh hingga saat itu.

Question 63

Apa yang terjadi pada data saya setelah pembatalan?

Accepted Answer

Setelah pembatalan, akun Anda diturunkan ke paket Gratis di akhir periode penagihan. Data Anda (pemesanan, catatan pajak, dokumen) tetap dapat diakses selama 30 hari untuk diekspor. Setelah 30 hari, data di luar batas paket Gratis akan dihapus. Anda dapat mengaktifkan kembali paket berbayar kapan saja dalam 30 hari tersebut untuk memulihkan akses penuh.

Question 64

Paket apa saja yang tersedia dan apa saja yang termasuk di dalamnya?

Accepted Answer

VillaTax menawarkan tiga paket berbayar. Basic (49 $/bln) mencakup hingga 3 organisasi, dengan vila tanpa batas per organisasi, ingesti pemesanan, dan pelacakan PBJT dan PPh. Pro (99 $/bln) menambah hingga 5 organisasi, analitik, penggajian, dan buku besar akuntansi. Agency (299 $/bln) mencakup hingga 10 organisasi dengan ekspor white-label dan dukungan khusus. Semua paket mencakup karyawan, OCR, dan multi-organisasi tanpa batas.

Pertanyaan yang Sering Diajukan

Perpajakan & Pajak

Kepatuhan & Regulasi

Perangkat Lunak & Fitur

Harga & Langganan

Perisai Kepatuhan Bali (PT ASIAH)

Integrasi & Platform

API & Pertanyaan Developer

Tidak menemukan jawaban Anda?