Question 1

Qu'est-ce que le PBJT et qui est concerné ?

Accepted Answer

Le PBJT (Pajak Barang dan Jasa Tertentu) est une taxe indonésienne sur la consommation appliquée aux locations de villas et d'hôtels au taux de 10 % fixé par chaque régence (Perda HKPD 2023). Tout bien loué à des touristes doit être enregistré et faire l'objet d'une déclaration mensuelle.

Question 2

Qu'est-ce que le PPh et quel taux s'applique aux villas ?

Accepted Answer

Le PPh (Pajak Penghasilan) est l'impôt sur le revenu locatif. Pour les propriétaires individuels, le taux est de 10 % sur le revenu locatif brut (PPh Final 4(2)). Pour les PT, le taux entreprise s'applique. Les déclarations sont mensuelles.

Question 3

Qu'est-ce que Coretax et quand entre-t-il en vigueur ?

Accepted Answer

Coretax est le nouveau système fiscal unifié de l'Indonésie, lancé en janvier 2025. Il centralise toutes les déclarations et paiements fiscaux de manière numérique. Le non-respect des obligations expose à des amendes pouvant atteindre 1 milliard de Rp.

Question 4

Y a-t-il une obligation de TVA pour les locations de villas ?

Accepted Answer

En règle générale, le PBJT remplace la TVA (PPN) pour les locations courte durée de villas aux touristes. Cependant, si le propriétaire est un PKP enregistré (assujetti à la TVA) avec un chiffre d'affaires supérieur à 4,8 milliards Rp, des obligations TVA supplémentaires peuvent s'appliquer.

Question 5

Un consultant peut-il m'aider à choisir entre Perorangan, CV et PT en tant que propriétaire de villa ?

Accepted Answer

Oui. C'est l'un des services de conseil les plus demandés. La structure idéale dépend de votre nationalité (indonésienne ou étrangère), du volume de revenus, du nombre de propriétés, de votre tolérance au risque d'examen DJP et de votre plan de détention à long terme. Un spécialiste VillaTax modélisera le coût fiscal effectif sous chaque régime et recommandera la structure minimisant l'exposition juridique et la charge fiscale pour votre situation spécifique.

Question 6

Que calcule la calculatrice fiscale VillaTax ?

Accepted Answer

La calculatrice modélise votre exposition fiscale indonésienne annuelle en fonction de vos données : revenus locatifs annuels estimés, structure juridique (Perorangan, CV ou PT), nombre de propriétés, localisation (kabupaten) et taux de commission OTA. Elle produit une projection du PBJT, du PPh (selon votre régime), du BPJS (si personnel déclaré) et du rendement net après tous les impôts, vous offrant une vue d'ensemble de votre coût fiscal avant tout engagement.

Question 7

Quelles structures juridiques puis-je modéliser dans la calculatrice ?

Accepted Answer

La calculatrice couvre les quatre structures supportées par VillaTax : Perorangan (PPh Final 10 % sur le brut, ou UMKM 0,5 % si revenus inférieurs à 4,8 Mrd Rp), CV (PPh Badan 22 % sur le bénéfice net), PT_local (PPh Badan 22 %, Pasal 31E à 11 % si éligible), et PT_PMA (PPh Badan 22 % avec exposition supplémentaire PPh 26 sur les dividendes). Changer de structure met à jour instantanément toutes les lignes fiscales simultanément.

Question 8

La calculatrice tient-elle compte des commissions OTA ?

Accepted Answer

Oui. Vous pouvez saisir le taux de commission OTA (généralement 15–20 % pour Airbnb, 12–18 % pour Booking.com). La calculatrice déduit les commissions du revenu brut pour afficher le revenu d'hébergement net. Pour les OTA étrangers, elle signale également l'obligation approximative de retenue PPh 26 sur le montant de la commission. La PBJT reste calculée sur le revenu brut indépendamment des déductions de commissions.

Question 9

Que se passe-t-il si je loue ma villa seulement occasionnellement, ai-je quand même des obligations fiscales ?

Accepted Answer

Oui. En Indonésie, tout revenu locatif (même d'une seule réservation) déclenche des obligations PBJT et PPh au niveau du kabupaten et national. Il n'existe pas de seuil de revenus minimum pour l'enregistrement PBJT. Pour le PPh, le régime UMKM (0,5 % sur le brut) s'applique aux opérateurs à faible volume, ce qui réduit considérablement la charge pour les bailleurs occasionnels. VillaTax calculera vos obligations exactes quelle que soit la fréquence de location.

Question 10

Quelles taxes réduisent mon rendement locatif net en tant qu'investisseur en villa à Bali ?

Accepted Answer

Quatre taxes principales réduisent le revenu brut au rendement net : PBJT (10 % du brut, niveau kabupaten), PPh sur le revenu (10 % Final pour les particuliers, ou 22 % sur le net pour les PT), les cotisations BPJS si vous employez du personnel local, et potentiellement la PPN (TVA 11 %) si PKP enregistré. Pour les investisseurs PT PMA, le PPh 26 sur les dividendes (généralement 10–20 % selon votre convention fiscale) s'applique lorsque les bénéfices sont distribués aux actionnaires étrangers. VillaTax modélise tous ces éléments dans la calculatrice fiscale pour vous donner un chiffre de rendement net.

Question 11

Quelle est la meilleure structure juridique pour un investissement en villa à Bali ?

Accepted Answer

Il n'existe pas de structure universellement optimale, cela dépend de votre nationalité et de vos objectifs. Les ressortissants indonésiens peuvent posséder des terres directement (Hak Milik) et opérer en Perorangan, CV ou PT. Les ressortissants étrangers ne peuvent pas posséder de terrain en pleine propriété ; les approches courantes sont la PT PMA (société d'investissement étranger), le Hak Pakai (droit d'usage) ou le bail (jusqu'à 80 ans avec prorogations). La PT PMA offre la clarté juridique la plus solide pour les étrangers mais entraîne des coûts de conformité plus élevés. Une session de conseil VillaTax peut modéliser le coût fiscal et de conformité de chaque option pour votre situation.

Question 12

Qu'est-ce que le PPh 26 et quand s'applique-t-il aux investisseurs en villa ?

Accepted Answer

Le PPh 26 (Pasal 26) est une retenue à la source sur les revenus versés à des non-résidents ou entités étrangères. Pour les investisseurs en villa, il s'applique dans deux scénarios principaux : 1) Dividendes versés par une PT PMA à ses actionnaires étrangers (généralement 20 %, réduit sous convention P3B). 2) Commissions OTA versées à des plateformes étrangères comme Airbnb Ireland ou Booking Holdings (20 % de la commission, sauf réduction par convention P3B). VillaTax suit les deux expositions et les signale dans la vue d'ensemble de la conformité.

Question 13

Qu'est-ce qu'une convention fiscale (P3B) et peut-elle réduire ma charge fiscale ?

Accepted Answer

Un P3B (Perjanjian Penghindaran Pajak Berganda) est une convention de double imposition entre l'Indonésie et un autre pays. Pour les investisseurs PT PMA, il peut réduire le PPh 26 sur les dividendes de 20 % à 5–10 % au minimum (par exemple, sous les conventions Singapour–Indonésie ou Pays-Bas–Indonésie). Pour bénéficier des avantages conventionnels, l'actionnaire étranger doit fournir un Certificat de Résidence valide (formulaire DGT) à l'entité indonésienne. VillaTax suit la complétude des formulaires DGT dans la vue d'ensemble de la conformité.

Question 14

Comment la convention P3B (fiscale) réduit-elle ma retenue sur dividendes ?

Accepted Answer

Le réseau de conventions de double imposition de l'Indonésie (P3B / DTA) réduit le PPh 26 sur les dividendes versés aux actionnaires étrangers. Le taux standard est de 20 %, mais les conventions le réduisent : Pays-Bas 10 %, Singapour 10 %, Australie 15 %, Royaume-Uni 10 %, Allemagne 10 % (vérifiez les taux conventionnels actuels). Pour bénéficier du taux réduit, l'actionnaire étranger doit fournir un formulaire DGT (Certificat de Résidence) à l'entité indonésienne. VillaTax suit le statut des formulaires DGT et vous alerte avant leur expiration.

Question 15

Qu'est-ce que Siskoharlat et est-ce obligatoire ?

Accepted Answer

Siskoharlat est un système en ligne d'enregistrement des hébergements touristiques à Bali, exigé par les réglementations locales. Il suit les séjours des hôtes étrangers et est relié aux autorités d'immigration. Le défaut d'enregistrement peut entraîner la fermeture de l'établissement.

Question 16

Qu'est-ce que le LKPM et quels établissements sont tenus de le déposer ?

Accepted Answer

Le LKPM (Laporan Kegiatan Penanaman Modal) est le rapport trimestriel obligatoire sur les activités d'investissement, requis pour toutes les entreprises dont les investissements dépassent 500 millions Rp. Il doit être soumis via le système OSS.

Question 17

Un étranger peut-il posséder une villa à Bali ?

Accepted Answer

Les étrangers ne peuvent pas posséder directement de terrain en pleine propriété (Hak Milik) en Indonésie. Les structures courantes comprennent la PT PMA (société d'investissement étranger), le bail à long terme (HGB/Hak Pakai) ou les montages via prête-nom (risques juridiques). PT ASIAH peut vous conseiller sur les structures les plus sécurisées.

Question 18

Que vérifie l'audit de conformité VillaTax ?

Accepted Answer

L'audit de conformité évalue votre organisation par rapport aux principales obligations fiscales indonésiennes pour les locations de villas : enregistrement NPWP, statut PKP (le cas échéant), historique de déclaration PBJT, déclarations PPh (trimestrielles et annuelles), affiliation BPJS pour le personnel, rapports LKPM pour PT_PMA, et complétude des formulaires DGT pour les actionnaires étrangers. Chaque obligation reçoit un statut conforme/non conforme ; l'agrégat produit votre score de conformité.

Question 19

Quel score de conformité est considéré comme sûr, et que signifie un mauvais score ?

Accepted Answer

Un score de 75 ou plus est classifié Sûr. Les scores entre 40 et 74 sont À risque. En dessous de 40, le statut est Signalé. Signalé ne signifie pas automatiquement une pénalité, cela indique que VillaTax a détecté des obligations non résolues. La vue d'ensemble de la conformité liste chaque lacune avec une action recommandée et un niveau d'urgence. Résoudre les éléments signalés améliore progressivement votre score.

Question 20

À quelle fréquence mon score de conformité est-il mis à jour ?

Accepted Answer

VillaTax met à jour votre score de conformité en continu dès que de nouvelles données arrivent,  nouvelles réservations, déclarations complétées, documents téléchargés ou modifications de votre profil fiscal. Vous ne lancez pas d'audit manuellement ; le score reflète votre situation actuelle à tout moment. Nous vous recommandons de consulter la vue d'ensemble de la conformité chaque mois et avant chaque échéance importante (PBJT mensuel, PPh trimestriel, SPT annuel).

Question 21

Quels documents sont requis pour être pleinement conforme en tant que propriétaire de villa à Bali ?

Accepted Answer

Les exigences dépendent de votre structure juridique. Pour toutes les structures : NPWP et enregistrement PBJT auprès de votre kabupaten. Pour Perorangan : dépôt annuel SPT 1770. Pour CV/PT : NPWP, NIB (licence commerciale), SPT 1771 annuel, et enregistrement PKP + e-Faktur si le chiffre d'affaires dépasse 4,8 milliards Rp. Pour PT_PMA en plus : rapports LKPM (trimestriels/annuels) et formulaires DGT pour les actionnaires étrangers. VillaTax vous guide à travers chaque exigence en fonction de votre structure enregistrée.

Question 22

Qu'est-ce que le NPWP et est-il obligatoire pour les revenus de location de villa ?

Accepted Answer

Le NPWP (Nomor Pokok Wajib Pajak) est le numéro d'identification fiscale indonésien délivré par le DJP. Il est légalement obligatoire pour toute personne physique ou morale percevant des revenus d'Indonésie, y compris les revenus locatifs de villas. Les propriétaires étrangers comme indonésiens doivent s'enregistrer. VillaTax signale l'absence de NPWP comme une lacune critique de conformité et renvoie directement au portail DJP Coretax pour initier l'enregistrement.

Question 23

Quelles sont les pénalités pour dépôt tardif ou omis en Indonésie ?

Accepted Answer

Le dépôt tardif d'un SPT Masa (déclarations mensuelles) entraîne une pénalité de 100 000 Rp par période. Le SPT Tahunan (déclaration annuelle) tardif emporte 1 000 000 Rp. L'impôt sous-payé génère des intérêts de 2 % par mois à compter de l'échéance (PMK 91/2015). Le DJP peut émettre un Surat Tagihan Pajak (STP) ajoutant des pénalités administratives supplémentaires. VillaTax envoie des alertes d'échéance avant chaque date de dépôt et suit votre statut de déclaration pour minimiser le risque de dépôt tardif.

Question 24

VillaTax dépose-t-il les impôts en mon nom, ou se contente-t-il de préparer les données ?

Accepted Answer

VillaTax prépare, calcule et exporte vos données fiscales dans des formats acceptés par le DJP. Pour les déclarations PBJT, SPT Masa PPh et e-Bupot (retenues sur dividendes et PPh 23), VillaTax génère le dépôt complet et l'exporte prêt à soumettre. Pour les organisations connectées à Coretax, certaines déclarations peuvent être soumises directement via la plateforme. Le service Bouclier Conformité (PT Asiah Legal Jaya) ajoute une représentation DJP complète,  une équipe de conformité humaine soumet et signe les déclarations en votre nom.

Question 25

Qu'est-ce que le Bouclier Conformité et en quoi diffère-t-il du logiciel VillaTax ?

Accepted Answer

VillaTax est une plateforme SaaS en libre-service pour suivre, calculer et préparer vos obligations fiscales indonésiennes pour villa. Le Bouclier Conformité, opéré par PT Asiah Legal Jaya, est un service professionnel complémentaire : une équipe dédiée gère la correspondance avec le DJP, valide et signe les dépôts, fournit des Surat Keterangan (lettres de conformité) et vous représente lors d'une inspection DJP. Les clients logiciel restent agents déclarants ; les clients Bouclier sont entièrement gérés. Les deux peuvent être combinés, la plupart des clients Bouclier utilisent également le logiciel VillaTax au quotidien.

Question 26

Que couvre une consultation de revue d'audit de conformité ?

Accepted Answer

La revue d'audit de conformité est une session guidée dans laquelle un spécialiste passe en revue votre score de conformité VillaTax actuel, explique chaque obligation signalée en langage clair et définit les étapes exactes et documents nécessaires pour résoudre chacune d'elles. Elle est particulièrement utile après une configuration initiale ou avant une échéance de dépôt importante. La plupart des clients arrivent avec un score Signalé et repartent avec une feuille de route de remédiation claire.

Question 27

Le Bouclier Conformité est-il obligatoire pour les propriétaires étrangers de villas à Bali ?

Accepted Answer

Il n'est pas légalement obligatoire, mais il est vivement recommandé. Les propriétaires étrangers font face à une complexité de conformité supplémentaire : exigences PT PMA, formulaires DGT pour les flux de dividendes transfrontaliers, rapports LKPM et éventuelles demandes de réduction de retenue sous convention fiscale,  tout cela requiert une connaissance juridique indonésienne précise que la plupart des propriétaires étrangers ne possèdent pas. Le Bouclier fournit une couche gérée qui supprime ce fardeau. Sans lui, le propriétaire reste entièrement responsable de toutes les interactions DJP.

Question 28

Qui est responsable du dépôt des impôts quand je gère une villa pour le compte d'un propriétaire ?

Accepted Answer

Les obligations fiscales appartiennent à l'entité juridique propriétaire de la villa, la PT, CV ou entité Perorangan du propriétaire, pas à votre agence. Votre rôle est de préparer et soumettre les déclarations en son nom en utilisant son NPWP et ses identifiants DJP. Le service Bouclier Conformité de VillaTax (PT ASIAH) peut agir comme représentant fiscal enregistré (kuasa pajak) pour les propriétaires souhaitant une externalisation complète, vous libérant de l'exposition à la responsabilité.

Question 29

Différents membres de l'équipe peuvent-ils accéder à différents comptes propriétaires au sein de mon agence ?

Accepted Answer

Le contrôle d'accès basé sur les rôles avec des permissions par organisation est en cours de développement. Actuellement, tous les utilisateurs sous votre compte agence peuvent accéder à toutes les organisations qui y sont liées. Si vous devez cloisonner l'accès par client, créez un compte VillaTax distinct par client et partagez les identifiants avec les membres d'équipe concernés. Le système de rôles multi-utilisateurs (propriétaire, gestionnaire, comptable, lecteur) est prévu pour une version future.

Question 30

Qu'est-ce qu'une PT PMA et pourquoi la plupart des investisseurs étrangers en villas l'utilisent-ils ?

Accepted Answer

La PT PMA (Perseroan Terbatas Penanaman Modal Asing) est la structure de société à responsabilité limitée indonésienne ouverte aux investissements étrangers. C'est la seule structure juridique permettant aux étrangers de posséder des villas via une société à des fins de location commerciale. Le terrain est détenu sous HGB (droit de construire) par la PT, renouvelable tous les 30 ans. La PT PMA dépose annuellement le PPh Badan, le PPh 26 sur les dividendes et le LKPM trimestriellement. Les montages via prête-nom ne sont pas reconnus légalement, une PT PMA offre une certitude juridique appropriée.

Question 31

Qu'est-ce que le LKPM et quand une PT PMA doit-elle le déposer ?

Accepted Answer

Le LKPM (Laporan Kegiatan Penanaman Modal) est le rapport d'activité d'investissement obligatoire pour les entités PT PMA, déposé via le portail OSS auprès du BKPM. Calendrier de dépôt : T1 avant le 30 avril, T2 avant le 31 juillet, T3 avant le 31 octobre, annuel avant le 31 janvier. Le rapport couvre : le montant de réalisation de l'investissement, les effectifs (personnel indonésien et étranger) et la valeur de production ou de services. VillaTax pré-remplit le LKPM depuis vos données réelles et génère le PDF au format BKPM. Le non-dépôt entraîne des amendes et une éventuelle suspension de licence.

Question 32

Comment fonctionne la responsabilité fiscale quand une agence dépose des déclarations pour le compte d'un propriétaire ?

Accepted Answer

Les obligations fiscales appartiennent à l'entité juridique propriétaire de la villa, le NPWP du propriétaire, pas celui de l'agence. Lorsque votre agence prépare des déclarations PBJT, des dépôts PPh ou des soumissions BPJS pour un client, vous agissez en tant que son représentant. Les erreurs engagent la responsabilité de l'entité propriétaire. Pour une protection juridique complète, le service Bouclier Conformité (PT ASIAH) fournit un représentant fiscal agréé (kuasa pajak) qui accepte la responsabilité formelle des soumissions.

Question 33

Quelles plateformes OTA sont supportées ?

Accepted Answer

VillaTax prend en charge plus de 310 plateformes via import CSV (Airbnb, Booking.com, Vrbo, Agoda, Tiket.com…) et analyse d'emails pour l'ingestion automatique des réservations. La synchronisation iCal est disponible sur les plans Pro et supérieurs.

Question 34

Comment le moteur fiscal calcule-t-il le PBJT et le PPh ?

Accepted Answer

Pour chaque réservation, VillaTax applique le taux PBJT correspondant au regency de la propriété (10 %) et le taux PPh (10 % sur le brut). Le système gère automatiquement les mois partiels, les promotions et les frais de ménage.

Question 35

Les données sont-elles sécurisées ? Où sont-elles stockées ?

Accepted Answer

Toutes les données sont chiffrées au repos et en transit (TLS 1.3). Les serveurs sont situés à Singapour (AWS). Des sauvegardes régulières sont effectuées toutes les 24 heures. Nous respectons les exigences indonésiennes en matière de résidence des données.

Question 36

Quels services de conseil VillaTax propose-t-il ?

Accepted Answer

VillaTax propose des sessions de conseil ponctuelles sur : le diagnostic fiscal initial, la sélection de la structure juridique (Perorangan, CV ou PT), l'enregistrement NPWP et NIB, l'enregistrement PKP, l'onboarding Coretax, la préparation du SPT annuel, l'analyse des conventions DTA/P3B, la mise en place BPJS et la revue de conformité. Chaque service est réservé et facturé séparément ; il n'y a pas d'abonnement conseil.

Question 37

Que couvre la session de diagnostic fiscal initial ?

Accepted Answer

Le diagnostic fiscal initial est un appel de conseil de 60 minutes avec un spécialiste fiscal VillaTax. Il couvre votre structure juridique actuelle, le statut de vos NPWP et NIB existants, les taxes applicables (PBJT, régime PPh, BPJS, PPN si PKP), les lacunes de conformité éventuelles et un plan d'action priorisé. Vous recevez un compte-rendu écrit avec les prochaines étapes recommandées dans les 48 heures.

Question 38

Le conseil VillaTax couvre-t-il l'enregistrement et la migration vers Coretax ?

Accepted Answer

Oui. VillaTax propose une session d'onboarding Coretax dédiée couvrant : la création ou migration de votre compte DJP Online vers Coretax, la vérification du lien NPWP/NIK (PMK 112/2022), la configuration de l'accès e-Faktur si vous êtes PKP enregistré, et la compréhension des déclarations pouvant être déposées via VillaTax versus directement sur Coretax. Cette session est particulièrement pertinente pour les entités PT PMA avec des actionnaires étrangers.

Question 39

En quoi le conseil ponctuel diffère-t-il de l'abonnement Bouclier Conformité ?

Accepted Answer

Le conseil est basé sur des projets et ponctuel : vous payez par session pour un besoin de conseil spécifique, sans engagement continu. Le Bouclier Conformité est un abonnement mensuel offrant une couverture professionnelle continue : une équipe dédiée gère la correspondance DJP, dépose les déclarations en votre nom et vous représente lors des inspections. De nombreux clients commencent par le conseil pour comprendre leur situation, puis souscrivent au Bouclier pour une tranquillité d'esprit durable.

Question 40

Quelle est la précision des estimations de la calculatrice ?

Accepted Answer

La calculatrice produit des estimations directionnelles, pas des chiffres certifiés. Elle utilise les taux légaux publiés pour la PBJT (10 %, taux légal dans les kabupaten de Bali) et le PPh (taux exacts par structure et tranche de revenus). Les variables comme les déductions autorisées (pour PT/CV), la base BPJS et les avantages conventionnels sont approximées. Pour des chiffres de niveau déclaration, utilisez le tableau de bord VillaTax complet connecté à vos données réelles de réservation et comptabilité.

Question 41

Puis-je comparer deux structures juridiques côte à côte dans la calculatrice ?

Accepted Answer

Oui. La calculatrice affiche simultanément toutes les lignes fiscales applicables pour chaque structure, vous permettant de comparer Perorangan et PT en un coup d'œil. La colonne rendement net affiche le revenu restant après tous les impôts pour chaque structure, facilitant l'identification du régime le plus fiscalement avantageux pour votre niveau de revenus.

Question 42

Puis-je exporter ou sauvegarder les résultats de la calculatrice ?

Accepted Answer

Les résultats de la calculatrice peuvent être exportés sous forme de résumé PDF ou copiés comme lien partageable. Le PDF comprend toutes les hypothèses d'entrée et les lignes fiscales de sortie par catégorie. Vous pouvez partager le lien avec votre comptable ou conseiller juridique pour qu'il voie exactement le scénario modélisé. Les résultats ne sont pas sauvegardés dans votre compte VillaTax sauf si vous êtes connecté et sauvegardez explicitement le scénario.

Question 43

Pour qui VillaTax est-il conçu ?

Accepted Answer

VillaTax est conçu pour les propriétaires de villas et de locations courte durée opérant à Bali, en Indonésie. Il s'adresse aux propriétaires individuels (Perorangan) gérant une seule propriété, aux opérateurs multi-propriétés gérant 5 à 50 villas, et aux investisseurs étrangers avec des structures PT PMA. La plateforme gère la pile fiscale complète, de l'ingestion des réservations à la déclaration fiscale, avec des fonctionnalités calibrées pour le droit fiscal indonésien, pas un outil comptable générique adapté pour Bali.

Question 44

Faut-il être expert en informatique pour utiliser VillaTax ?

Accepted Answer

Non. VillaTax est conçu pour les propriétaires de villas, pas pour les comptables. L'onboarding prend moins de 10 minutes : saisissez les détails de votre organisation, connectez une OTA et vos réservations et obligations fiscales se remplissent automatiquement. Le cockpit fiscal utilise des résumés en langage clair (montant dû, échéance, statut) plutôt que des codes comptables bruts. Les fonctionnalités techniques comme l'API et le grand livre sont optionnelles, vous pouvez opérer entièrement via l'interface du tableau de bord.

Question 45

Puis-je utiliser VillaTax si je gère ma villa depuis l'étranger ?

Accepted Answer

Oui. VillaTax est entièrement basé dans le cloud et accessible depuis n'importe quel pays. Les propriétaires à distance connectent généralement leurs comptes OTA, puis consultent le tableau de bord de conformité et le cockpit fiscal depuis où ils se trouvent. Pour les soumissions DJP nécessitant une présence locale, le service Bouclier Conformité met à disposition une équipe de conformité résidente indonésienne qui gère les dépôts et interactions DJP en votre nom.

Question 46

Quelle est la configuration minimale requise pour commencer à utiliser VillaTax ?

Accepted Answer

Configuration minimale viable : créez un compte, ajoutez une organisation (votre NPWP est optionnel à l'inscription), ajoutez une propriété et connectez une intégration OTA. Vos réservations commenceront à affluer et la vue d'ensemble de la conformité affichera votre statut actuel. Vous pouvez compléter la configuration fiscale (structure juridique, NPWP, régime fiscal) progressivement,  VillaTax vous guide à chaque étape avec des invites contextuelles.

Question 47

Ai-je encore besoin d'un comptable local si j'utilise VillaTax ?

Accepted Answer

VillaTax réduit (mais ne remplace pas entièrement) le besoin d'un comptable local. La plateforme gère l'ingestion des réservations, le calcul fiscal, la préparation des déclarations et les exports DJP. Pour les situations complexes (audit annuel PT PMA, consolidation multi-entités, règlement de litige DJP), un comptable local ou conseiller fiscal reste précieux. De nombreux clients VillaTax utilisent la plateforme pour le suivi quotidien et font intervenir leur comptable uniquement pour la revue et la signature du SPT annuel.

Question 48

Comment VillaTax m'aide-t-il à suivre la performance de mon investissement ?

Accepted Answer

VillaTax suit la performance de l'investissement via le tableau de bord analytique et le module ROI. L'onglet Villas affiche le revenu net, le taux d'occupation, le TRM et le ROI par propriété (calculé comme bénéfice net ÷ coût des immobilisations enregistrées). L'onglet P&L fournit le revenu brut/net mensuel, les charges et les provisions fiscales. La comparaison année sur année vous permet de voir si le revenu croît par rapport à l'exercice précédent.

Question 49

VillaTax peut-il modéliser l'impact fiscal de la vente d'une villa à Bali ?

Accepted Answer

Oui. VillaTax inclut un module de cession immobilière sous Comptabilité. Lorsque vous saisissez une date de cession et un prix de vente, il calcule le PPh cession applicable (Pajak Penghasilan atas Pengalihan Hak), généralement 2,5 % de la valeur de transaction pour les PT ou 2,5 % pour les particuliers, et le compare à la NJOP enregistrée (valeur fiscale foncière et immobilière) comme base fiscale minimale. Le résultat est l'impôt estimé sur la plus-value ou la transaction.

Question 50

Comment VillaTax fonctionne-t-il pour les agences de gestion immobilière avec plusieurs propriétaires clients ?

Accepted Answer

VillaTax est conçu pour les agences qui gèrent des villas pour le compte de plusieurs propriétaires. Chaque propriétaire a sa propre organisation (entité juridique, NPWP, obligations fiscales), et votre compte agence peut basculer entre toutes depuis un tableau de bord unique. Les revenus, déclarations fiscales, paie et suivi de conformité sont entièrement séparés par propriétaire,  vous ne mélangez jamais les données entre clients. Le plan Business inclut la gestion multi-organisations sans limite sur le nombre de propriétés ou d'entités propriétaires gérées.

Question 51

Puis-je générer des rapports consolidés sur toutes les villas que je gère ?

Accepted Answer

Oui. Le module Rapports vous permet d'exporter des données par propriété et par organisation, et la vue agence agrège les KPI clés (occupation, revenus, scores de conformité) sur l'ensemble de votre portefeuille. Les rapports individuels des propriétaires peuvent être exportés en PDF ou CSV pour la remise aux clients. Les rapports personnalisés en marque blanche sont en cours de développement. Chaque export est horodaté et limité à l'organisation et la période fiscale sélectionnées.

Question 52

Comment intégrer un nouveau propriétaire client dans VillaTax ?

Accepted Answer

Créez une nouvelle organisation sous votre compte agence : saisissez la structure juridique du propriétaire (Perorangan, CV, PT_local ou PT_PMA), son NPWP et son NIK. Ajoutez ensuite ses propriétés et configurez les intégrations OTA (flux iCal). VillaTax commencera automatiquement à importer les réservations et à calculer les obligations fiscales pour cette entité. Le module Configuration Fiscale doit être complété pour chaque organisation afin d'activer le moteur fiscal.

Question 53

Comment VillaTax aide-t-il les investisseurs étrangers à gérer leur investissement en villa à Bali ?

Accepted Answer

VillaTax est conçu spécifiquement pour l'environnement d'investissement en villa indonésien. Il gère la pile fiscale complète pour les entités PT PMA (structure typique pour les villas en propriété étrangère) : PPh Badan (impôt sur les sociétés à 22 %), PPh 26 (retenue sur les dividendes versés aux actionnaires étrangers, réduite sous les conventions P3B), PBJT (taxe d'hébergement locale), BPJS pour le personnel et les rapports d'investissement trimestriels LKPM. Tout en un seul tableau de bord, avec des exports compatibles DJP.

Question 54

VillaTax peut-il modéliser le ROI de ma villa avant que je m'engage à acheter ?

Accepted Answer

Oui. Le module de projection ROI vous permet de modéliser un achat hypothétique : saisissez le prix attendu, le taux d'occupation projeté, le tarif nuitée moyen, les charges d'exploitation et PT PMA comme structure juridique. VillaTax calcule le PPh Badan projeté, le PBJT, les coûts de conformité LKPM, le BPJS du personnel et l'amortissement pour afficher le rendement net après impôts et la période de retour sur investissement. Cela vous permet de comparer les structures de propriété (PT PMA vs risque Perorangan nominal) et différents scénarios d'occupation avant d'engager des capitaux.

Question 55

Qu'est-ce que VillaTax pour Agences et en quoi diffère-t-il du produit propriétaire ?

Accepted Answer

VillaTax pour Agences est la même plateforme configurée pour les sociétés de gestion immobilière opérant plusieurs villas pour le compte de différents propriétaires clients. La différence clé est le modèle multi-organisations : chaque propriétaire client obtient sa propre entité juridique dans VillaTax avec des données isolées, et le compte agence les gère toutes depuis un seul login. Les déclarations fiscales, la paie et la conformité sont suivies séparément par propriétaire. La vue agence fournit un tableau de bord au niveau du portefeuille montrant la santé de tous les clients.

Question 56

Combien de propriétaires clients puis-je gérer sous un seul compte agence ?

Accepted Answer

Le plan Business (299 $/mois) supporte un nombre illimité d'organisations, ce qui se traduit par un nombre illimité de propriétaires clients dans le contexte agence. Chaque client (organisation) a un nombre illimité de propriétés. Il n'y a pas de frais par siège ou par propriété. Le plan Pro supporte également la multi-organisation mais convient mieux aux investisseurs individuels ou aux petits gestionnaires avec 2–3 clients. Pour les agences avec 10+ clients, Business est le plan recommandé.

Question 57

Puis-je générer des rapports en marque blanche ou prêts pour les clients depuis VillaTax ?

Accepted Answer

Tous les rapports (P&L, résumé des revenus, résumé fiscal, LKPM) incluent le nom et le NPWP de l'organisation cliente dans l'en-tête, prêts à remettre au client ou à son comptable. La personnalisation en marque blanche (logo agence, palette de couleurs) sur les rapports exportés est en cours de développement. Actuellement, les rapports sont exportés au format standard VillaTax. L'agence peut ajouter sa propre page de couverture et sa charte graphique dans un éditeur de documents avant la remise au client.

Question 58

Comment intégrer un nouveau propriétaire client en tant qu'agence ?

Accepted Answer

Depuis votre tableau de bord agence, accédez à Organisations → Nouvelle Organisation. Saisissez la structure juridique, le NPWP, le NIK et l'adresse du propriétaire. Complétez la Configuration Fiscale pour la nouvelle organisation afin d'activer le moteur fiscal. Ajoutez les villas du propriétaire sous Propriétés, puis connectez les intégrations OTA pour chaque propriété. Le nouveau client apparaît immédiatement dans le sélecteur d'organisation et est entièrement isolé de vos autres clients. L'intégration complète prend 10 à 15 minutes par client.

Question 59

Puis-je annuler mon abonnement à tout moment ?

Accepted Answer

Oui. Les abonnements mensuels peuvent être annulés à tout moment, avec prise d'effet à la fin de la période de facturation en cours. Les plans annuels peuvent être annulés mais ne sont pas remboursables après 14 jours.

Question 60

Y a-t-il un essai gratuit ?

Accepted Answer

Oui. Le plan Gratuit est permanent pour 1 propriété avec les fonctionnalités de base. Les plans payants bénéficient d'une garantie de remboursement de 14 jours. Aucune carte de crédit n'est requise pour le plan Gratuit.

Question 61

Quels moyens de paiement sont acceptés ?

Accepted Answer

VillaTax accepte les cartes de crédit (Visa, Mastercard), les cartes de débit et les virements bancaires (comptes virtuels) via Xendit, principal processeur de paiement agréé d'Indonésie. Tous les paiements sont sécurisés PCI DSS Level 1. Les prix sont affichés en USD ; l'équivalent IDR est indiqué au moment du paiement.

Question 62

Comment fonctionne le renouvellement automatique ?

Accepted Answer

Votre abonnement se renouvelle automatiquement à la fin de chaque période de facturation (mensuelle ou annuelle). Vous recevrez un email de rappel 7 jours avant chaque renouvellement. Pour annuler, accédez à Paramètres > Abonnement > Annuler le plan. L'annulation prend effet à la fin de la période en cours, vous conservez un accès complet jusqu'à cette date.

Question 63

Que devient mon compte après l'annulation ?

Accepted Answer

Après l'annulation, votre compte est rétrogradé au plan Gratuit à la fin de la période de facturation. Vos données (réservations, dossiers fiscaux, documents) restent accessibles 30 jours pour export. Passé ce délai, les données dépassant les limites du plan Gratuit sont supprimées. Vous pouvez réactiver un plan payant à tout moment dans ce délai de 30 jours.

Question 64

Quels plans sont disponibles et que comprend chacun d'eux ?

Accepted Answer

VillaTax propose trois plans payants. Basic (49 $/mois) couvre jusqu'à 3 organisations, avec villas illimitées par organisation, l'ingestion des réservations et le suivi PBJT et PPh. Pro (99 $/mois) ajoute jusqu'à 5 organisations, l'analytique, la paie du personnel et le grand livre comptable. Agency (299 $/mois) couvre jusqu'à 10 organisations avec export en marque blanche et support dédié. Tous les plans incluent employés, OCR et multi-organisations illimités.

Questions fréquentes

Fiscalité & Taxes

Conformité & Réglementation

Logiciel & Fonctionnalités

Tarification & Abonnements

Bouclier Conformité Bali (PT ASIAH)

Intégrations & Plateformes

API & Questions Développeur

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