Question 1

¿Qué es el PBJT y quién está afectado?

Accepted Answer

El PBJT (Pajak Barang dan Jasa Tertentu) es un impuesto indonesio al consumo aplicado a los alquileres de villas y hoteles con una tasa del 10 % fijada por cada regency (Perda HKPD 2023). Cualquier propiedad que alquile a turistas debe registrarse y declarar mensualmente.

Question 2

¿Qué es el PPh y qué tasa se aplica a las villas?

Accepted Answer

PPh (Pajak Penghasilan) es el impuesto sobre la renta de los ingresos por alquiler. Para propietarios individuales, la tasa es del 10 % sobre los ingresos brutos de alquiler (PPh Final 4(2)). Para empresas PT, se aplica la tasa corporativa. Las declaraciones se presentan mensualmente.

Question 3

¿Qué es Coretax y cuándo entra en vigor?

Accepted Answer

Coretax es el nuevo sistema fiscal unificado de Indonesia lanzado en enero de 2025. Centraliza todas las declaraciones y pagos de impuestos de forma digital. El incumplimiento puede acarrear multas de hasta Rp 1.000 millones.

Question 4

¿Hay obligación de IVA para el alquiler de villas?

Accepted Answer

En general, el PBJT reemplaza al IVA (PPN) para alquileres a corto plazo de villas a turistas. Sin embargo, si el propietario es un PKP registrado con facturación superior a Rp 4.800 millones, pueden aplicarse obligaciones adicionales de IVA.

Question 5

¿Puede un consultor ayudarme a elegir entre Perorangan, CV y PT como propietario de villa?

Accepted Answer

Sí. Este es uno de los servicios de consultoría más solicitados. La estructura adecuada depende de su nacionalidad (indonesia o extranjera), volumen de ingresos, número de propiedades, tolerancia al riesgo ante inspecciones del DJP y sus planes de propiedad a largo plazo. Un especialista de VillaTax modelará el coste fiscal efectivo bajo cada régimen y recomendará la estructura que minimice la exposición legal y la carga fiscal para su situación concreta.

Question 6

¿Qué estima la calculadora fiscal de VillaTax?

Accepted Answer

La calculadora modela su exposición fiscal anual en Indonesia según sus datos: ingresos anuales estimados por alquiler, estructura legal (Perorangan, CV o PT), número de propiedades, ubicación (kabupaten) y tasas de comisión OTA. Genera proyecciones de PBJT, PPh (por régimen), BPJS (si tiene personal declarado) y rendimiento neto tras impuestos, para tener una visión del coste fiscal antes de comprometerse.

Question 7

¿Qué estructuras legales puedo modelar en la calculadora?

Accepted Answer

La calculadora cubre las cuatro estructuras que soporta VillaTax: Perorangan (10 % PPh Final sobre bruto, o 0,5 % UMKM si los ingresos son inferiores a Rp 4.800 millones), CV (22 % PPh Badan sobre beneficio neto), PT_local (22 % PPh Badan, Pasal 31E al 11 % si procede) y PT_PMA (22 % PPh Badan con exposición adicional PPh 26 sobre dividendos). Cambiar de estructura actualiza simultáneamente todas las líneas fiscales.

Question 8

¿La calculadora tiene en cuenta las comisiones de la OTA?

Accepted Answer

Sí. Puede introducir la tasa de comisión de la OTA (típicamente 15–20 % para Airbnb, 12–18 % para Booking.com). La calculadora deduce las comisiones de los ingresos brutos para mostrar el ingreso neto por alojamiento. Para OTAs extranjeras, también indica la obligación aproximada de retención PPh 26 sobre el importe de la comisión. El PBJT sigue basándose en los ingresos brutos independientemente de las deducciones por comisión.

Question 9

¿Y si solo alquilo mi villa ocasionalmente? ¿Tengo igualmente obligaciones fiscales?

Accepted Answer

Sí. En Indonesia, cualquier ingreso por alquiler (incluso de una sola reserva) genera obligaciones de PBJT y PPh a nivel de kabupaten y nacional. No existe un umbral mínimo de ingresos para el registro PBJT. Para PPh, el régimen UMKM (0,5 % sobre bruto) aplica a operadores de bajo volumen, lo que reduce significativamente la carga para arrendadores ocasionales. VillaTax calculará sus obligaciones exactas independientemente de la frecuencia del alquiler.

Question 10

¿Qué impuestos reducen mi rendimiento neto de alquiler como inversor en villas de Bali?

Accepted Answer

Cuatro impuestos principales reducen los ingresos brutos por alquiler hasta el rendimiento neto: PBJT (10 % del bruto, a nivel de kabupaten), PPh sobre ingresos (10 % Final para individuos, o 22 % sobre neto para PT), contribuciones BPJS si emplea personal local, y potencialmente PPN (11 % IVA) si está registrado como PKP. Para inversores PT PMA, el PPh 26 sobre dividendos (típicamente 10–20 % según su convenio fiscal) aplica cuando los beneficios se distribuyen a accionistas extranjeros. VillaTax modela todo esto en la calculadora fiscal para obtener una cifra de rendimiento neto.

Question 11

¿Cuál es la mejor estructura legal para una inversión en villa en Bali?

Accepted Answer

No existe una estructura universalmente mejor, depende de su nacionalidad y sus objetivos. Los nacionales indonesios pueden poseer tierra directamente (Hak Milik) y operar como Perorangan, CV o PT. Los extranjeros no pueden poseer terreno en propiedad plena; los enfoques más comunes son PT PMA, Hak Pakai (derecho de uso) o arrendamiento (hasta 80 años con prórrogas). La PT PMA ofrece la mayor certeza jurídica para extranjeros pero conlleva mayores costes de cumplimiento. Una sesión de consultoría con VillaTax puede modelar el coste fiscal y de cumplimiento de cada opción para su situación.

Question 12

¿Qué es el PPh 26 y cuándo aplica a los inversores en villas?

Accepted Answer

El PPh 26 (Pasal 26) es un impuesto de retención sobre los ingresos pagados a no residentes indonesios o entidades extranjeras. Para inversores en villas, aplica en dos escenarios principales: 1) Dividendos pagados por una PT PMA a sus accionistas extranjeros (típicamente 20 %, reducible por convenio P3B). 2) Comisiones OTA pagadas a plataformas extranjeras como Airbnb Ireland o Booking Holdings (20 % de la comisión, salvo reducción por convenio P3B). VillaTax hace seguimiento de ambas exposiciones y las señala en la visión general de cumplimiento.

Question 13

¿Qué es un convenio fiscal (P3B) y puede reducir mi carga fiscal?

Accepted Answer

Un P3B (Perjanjian Penghindaran Pajak Berganda) es un convenio para evitar la doble imposición entre Indonesia y otro país. Para inversores PT PMA, puede reducir el PPh 26 sobre dividendos del 20 % a tan solo el 5–10 % (por ejemplo, bajo los convenios Singapur–Indonesia o Países Bajos–Indonesia). Para reclamar los beneficios del convenio, el accionista extranjero debe proporcionar un Certificado de Domicilio válido (formulario DGT) a la entidad indonesia. VillaTax hace seguimiento de la completitud del formulario DGT en la visión general de cumplimiento.

Question 14

¿Cómo reduce el P3B (convenio fiscal) mi retención sobre dividendos?

Accepted Answer

La red de convenios para evitar la doble imposición de Indonesia (P3B / DTA) reduce el PPh 26 sobre dividendos pagados a accionistas extranjeros. La tasa estándar es del 20 %, pero los convenios la reducen: Países Bajos 10 %, Singapur 10 %, Australia 15 %, Reino Unido 10 %, Alemania 10 % (verificar tasas de convenio actuales). Para reclamar la tasa reducida, el accionista extranjero debe proporcionar un formulario DGT (Certificado de Domicilio) a la entidad indonesia. VillaTax hace seguimiento del estado del formulario DGT y le avisa antes del vencimiento.

Question 15

¿Qué es Siskoharlat y es obligatorio?

Accepted Answer

Siskoharlat es un sistema en línea para registrar alojamientos turísticos en Bali, requerido por las regulaciones locales. Rastrea a los huéspedes extranjeros y está vinculado a las autoridades de inmigración. La falta de registro puede resultar en cierre operacional.

Question 16

¿Qué es el LKPM y qué propiedades están obligadas a presentarlo?

Accepted Answer

El LKPM (Laporan Kegiatan Penanaman Modal) es el informe trimestral obligatorio de actividad inversora para todas las empresas con inversiones superiores a Rp 500 millones. Debe enviarse a través del sistema OSS.

Question 17

¿Puede un extranjero poseer una villa en Bali?

Accepted Answer

Los extranjeros no pueden poseer directamente tierra en plena propiedad (Hak Milik) en Indonesia. Las estructuras más comunes son PT PMA (sociedad de inversión extranjera), arrendamiento a largo plazo (HGB/Hak Pakai) o acuerdos nominales, estos últimos con riesgos legales significativos. PT ASIAH puede asesorar sobre las estructuras más seguras.

Question 18

¿Qué verifica la auditoría de cumplimiento de VillaTax?

Accepted Answer

La auditoría de cumplimiento evalúa su organización frente a las principales obligaciones fiscales indonesias para alquileres de villas: registro NPWP, estatus PKP (si aplica), historial de declaraciones PBJT, declaraciones PPh (trimestrales y anuales), inscripción BPJS para personal, informes LKPM para PT_PMA, y completitud de los formularios DGT para accionistas extranjeros. Cada obligación recibe un estado de aprobado/no aprobado; el conjunto produce su puntuación de cumplimiento.

Question 19

¿Qué puntuación de cumplimiento se considera segura y qué significa una puntuación baja?

Accepted Answer

Una puntuación de 75 o superior se clasifica como Segura. Entre 40 y 74 es En Riesgo. Por debajo de 40 es Marcada. Marcada no significa automáticamente una sanción, significa que VillaTax ha detectado obligaciones sin resolver. La visión general de cumplimiento lista cada brecha con una acción recomendada y nivel de urgencia. Resolver los puntos marcados eleva su puntuación progresivamente.

Question 20

¿Con qué frecuencia se actualiza mi puntuación de cumplimiento?

Accepted Answer

VillaTax actualiza su puntuación de cumplimiento de forma continua a medida que llegan nuevos datos,  nuevas reservas, declaraciones completadas, documentos subidos o cambios en su perfil fiscal. No es necesario ejecutar una auditoría manual; la puntuación refleja su estado actual en todo momento. Recomendamos revisar la visión general de cumplimiento mensualmente y antes de cada plazo importante (PBJT mensual, PPh trimestral, SPT anual).

Question 21

¿Qué documentos se necesitan para estar completamente en cumplimiento como propietario de villa en Bali?

Accepted Answer

Los requisitos dependen de su estructura legal. Para todas las estructuras: NPWP y registro PBJT ante su kabupaten. Para Perorangan: presentación anual de SPT 1770. Para CV/PT: NPWP, NIB (licencia comercial), SPT 1771 anual, y registro PKP + e-Faktur si la facturación supera Rp 4.800 millones. Para PT_PMA adicionalmente: informes LKPM (trimestrales/anuales) y formularios DGT para accionistas extranjeros. VillaTax le guía a través de cada requisito según su estructura registrada.

Question 22

¿Qué es el NPWP y es obligatorio para los ingresos por alquiler de villas?

Accepted Answer

El NPWP (Nomor Pokok Wajib Pajak) es el número de identificación fiscal indonesio emitido por el DJP. Es legalmente obligatorio para cualquier persona o entidad que perciba ingresos de Indonesia, incluyendo ingresos por alquiler de villas. Tanto propietarios extranjeros como indonesios deben registrarse. VillaTax marca la ausencia de NPWP como una brecha crítica de cumplimiento y enlaza directamente al portal DJP Coretax para iniciar el registro.

Question 23

¿Cuáles son las sanciones por presentación tardía o incumplimiento fiscal en Indonesia?

Accepted Answer

La presentación tardía de SPT Masa (declaraciones mensuales) conlleva una multa de Rp 100.000 por período. La SPT Tahunan (declaración anual) tardía implica Rp 1.000.000. El impuesto insuficiente devenga un interés mensual del 2 % desde la fecha de vencimiento (PMK 91/2015). El DJP puede emitir un Surat Tagihan Pajak (STP) con sanciones administrativas adicionales. VillaTax envía alertas de plazo antes de cada fecha de presentación y hace seguimiento de su estado para minimizar el riesgo de presentación tardía.

Question 24

¿VillaTax presenta impuestos en mi nombre o solo prepara los datos?

Accepted Answer

VillaTax prepara, calcula y exporta sus datos fiscales en formatos aceptados por el DJP. Para declaraciones PBJT, SPT Masa PPh y e-Bupot (retenciones de dividendos y PPh 23), VillaTax genera la presentación completa y la exporta lista para envío. Para organizaciones conectadas a Coretax, determinadas declaraciones pueden enviarse directamente desde la plataforma. El servicio Escudo de Conformidad (PT Asiah Legal Jaya) añade representación completa ante el DJP,  un equipo de cumplimiento profesional presenta y firma las declaraciones en su nombre.

Question 25

¿Qué es el Escudo de Conformidad y en qué se diferencia del software VillaTax?

Accepted Answer

El software VillaTax es una plataforma SaaS de autoservicio para rastrear, calcular y preparar sus obligaciones fiscales de villa en Indonesia. El Escudo de Conformidad, operado por PT Asiah Legal Jaya, es un servicio profesional complementario: un equipo de cumplimiento dedicado gestiona la correspondencia con el DJP, firma declaraciones, emite cartas de cumplimiento Surat Keterangan y le representa ante una inspección del DJP. Los clientes del software siguen siendo el agente declarante; los clientes del Escudo están completamente gestionados. Ambos pueden combinarse, la mayoría de clientes del Escudo también usa el software VillaTax para el seguimiento diario.

Question 26

¿Qué cubre una consulta de revisión de auditoría de cumplimiento?

Accepted Answer

La revisión de auditoría de cumplimiento es una sesión guiada en la que un especialista recorre su puntuación de cumplimiento actual en VillaTax, explica en lenguaje claro cada obligación marcada y define los pasos exactos y documentos necesarios para resolverla. Es especialmente útil tras la configuración inicial o antes de un plazo de presentación importante. La mayoría de clientes llegan con una puntuación Marcada y salen con una hoja de ruta de saneamiento clara.

Question 27

¿Es obligatorio el Escudo de Conformidad para propietarios extranjeros de villas en Bali?

Accepted Answer

No es legalmente obligatorio, pero se recomienda encarecidamente. Los propietarios extranjeros enfrentan mayor complejidad de cumplimiento: requisitos PT PMA, formularios DGT para flujos de dividendos transfronterizos, informes LKPM y potenciales reclamaciones de convenio de retención en origen, que requieren conocimiento jurídico indonesio preciso que la mayoría de extranjeros no posee. El Escudo proporciona una capa gestionada que elimina esta carga. Sin él, el propietario sigue siendo plenamente responsable de todas las interacciones con el DJP.

Question 28

¿Quién es responsable de presentar los impuestos cuando gestiono una villa en nombre de un propietario?

Accepted Answer

Las obligaciones fiscales pertenecen a la entidad legal que posee la villa, el PT, CV o Perorangan del propietario, no a su agencia. Su función es preparar y presentar declaraciones en su nombre usando su NPWP y credenciales DJP. El servicio Escudo de Conformidad de VillaTax (PT ASIAH) puede actuar como representante fiscal registrado (kuasa pajak) para propietarios que deseen una externalización completa, liberándole de exposición a responsabilidades.

Question 29

¿Pueden diferentes miembros del equipo acceder a diferentes cuentas de propietario dentro de mi agencia?

Accepted Answer

El control de acceso basado en equipos con permisos por organización está en la hoja de ruta. Actualmente, todos los usuarios bajo su cuenta de agencia pueden acceder a todas las organizaciones vinculadas. Si necesita segregar el acceso por cliente, cree una cuenta VillaTax separada por cliente y comparta credenciales con los miembros del equipo correspondientes. El sistema de roles multiusuario (propietario, gestor, contable, visor) está planificado para una versión futura.

Question 30

¿Qué es una PT PMA y por qué la usan la mayoría de inversores extranjeros en villas?

Accepted Answer

La PT PMA (Perseroan Terbatas Penanaman Modal Asing) es la estructura de sociedad de responsabilidad limitada indonesia abierta a inversión extranjera. Es la única estructura legal que permite a los extranjeros poseer villas a través de una empresa para fines de alquiler comercial. El terreno se tiene bajo HGB (derecho de construcción) por la PT, renovable cada 30 años. La PT PMA presenta PPh Badan anualmente, PPh 26 sobre dividendos y LKPM trimestralmente. Las estructuras nominales no están reconocidas legalmente, una PT PMA proporciona certeza jurídica real.

Question 31

¿Qué es el LKPM y cuándo debe presentarlo una PT PMA?

Accepted Answer

El LKPM (Laporan Kegiatan Penanaman Modal) es el informe de actividad inversora obligatorio para entidades PT PMA, presentado a través del portal OSS ante el BKPM. Calendario de presentación: T1 antes del 30 de abril, T2 antes del 31 de julio, T3 antes del 31 de octubre, anual antes del 31 de enero. El informe incluye: importe de inversión realizada, número de empleados (personal indonesio y extranjero) y valor de producción o servicio. VillaTax prellenea el LKPM con sus datos reales y genera el PDF en formato BKPM. No presentarlo conlleva multas y posible suspensión de licencia.

Question 32

¿Cómo funciona la responsabilidad fiscal cuando una agencia presenta en nombre de un propietario?

Accepted Answer

Las obligaciones fiscales pertenecen a la entidad legal que posee la villa, el NPWP del propietario, no el de la agencia. Cuando su agencia prepara declaraciones PBJT, presentaciones PPh o registros BPJS para un cliente, actúa como su representante. Los errores acarrean responsabilidad para la entidad propietaria. Para protección legal completa, el servicio Escudo de Conformidad (PT ASIAH) proporciona un representante fiscal autorizado (kuasa pajak) que acepta responsabilidad formal por las presentaciones.

Question 33

¿Qué plataformas OTA son compatibles?

Accepted Answer

VillaTax soporta más de 310 plataformas mediante importación CSV (Airbnb, Booking.com, Vrbo, Agoda, Tiket.com...) y análisis automático de correos para la ingesta de reservas. La sincronización iCal está disponible en planes Professional y superiores.

Question 34

¿Cómo calcula el motor fiscal el PBJT y el PPh?

Accepted Answer

Para cada reserva, VillaTax aplica la tasa PBJT correcta según el regency de la propiedad (10 %) y la tasa PPh (10 % sobre bruto). El sistema gestiona automáticamente los meses parciales, promociones y gastos de limpieza.

Question 35

¿Están seguros los datos? ¿Dónde se almacenan?

Accepted Answer

Todos los datos están cifrados en reposo y en tránsito (TLS 1.3). Los servidores están ubicados en Singapur (AWS). Copias de seguridad automáticas cada 24 horas. Cumplimos con los requisitos de residencia de datos indonesios.

Question 36

¿Qué servicios de consultoría ofrece VillaTax?

Accepted Answer

VillaTax ofrece sesiones de asesoría puntuales sobre: diagnóstico fiscal inicial, selección de estructura legal (Perorangan vs CV vs PT), registro NPWP y NIB, registro PKP, incorporación a Coretax, preparación SPT anual, análisis de convenio DTA/P3B, configuración BPJS y revisión de cumplimiento. Cada servicio se reserva y factura de forma independiente, no existe una suscripción de consultoría.

Question 37

¿Qué cubre la sesión de diagnóstico fiscal inicial?

Accepted Answer

El diagnóstico fiscal inicial es una llamada de asesoría de 60 minutos con un especialista fiscal de VillaTax. Cubre su estructura legal actual, estado NPWP y NIB vigentes, impuestos aplicables (PBJT, régimen PPh, BPJS, PPN si PKP), brechas de cumplimiento pendientes y un plan de acción priorizado. Recibirá un resumen escrito con los pasos recomendados en las siguientes 48 horas.

Question 38

¿La consultoría de VillaTax cubre el registro y la migración a Coretax?

Accepted Answer

Sí. VillaTax ofrece una sesión dedicada de incorporación a Coretax que cubre: crear o migrar su cuenta DJP Online a Coretax, verificar la vinculación NPWP y NIK (PMK 112/2022), configurar el acceso a e-Faktur si está registrado como PKP, y entender qué declaraciones pueden presentarse a través de VillaTax frente a directamente en Coretax. Es especialmente relevante para entidades PT PMA con accionistas extranjeros.

Question 39

¿En qué se diferencia la consultoría puntual de la suscripción al Escudo de Conformidad?

Accepted Answer

La consultoría es por proyecto y puntual: paga por sesión para una necesidad específica, sin compromiso continuo. El Escudo de Conformidad es una suscripción mensual que proporciona cobertura profesional continua: un equipo dedicado gestiona la correspondencia con el DJP, presenta declaraciones en su nombre y le representa durante inspecciones. Muchos clientes comienzan con consultoría para entender su situación y luego se suscriben al Escudo para una tranquilidad duradera.

Question 40

¿Qué precisión tienen las estimaciones de la calculadora?

Accepted Answer

La calculadora produce estimaciones orientativas, no cifras certificadas. Utiliza las tasas estatutarias publicadas para PBJT (10 %, tasa legal en los kabupaten de Bali) y PPh (tasas exactas por estructura y tramo de ingresos). Variables como deducciones permitidas (para PT/CV), base BPJS y beneficios de convenio se aproximan. Para cifras de presentación, use el panel completo de VillaTax conectado a sus datos reales de reservas y contabilidad.

Question 41

¿Puedo comparar dos estructuras legales en paralelo en la calculadora?

Accepted Answer

Sí. La calculadora muestra todas las líneas fiscales aplicables para cada estructura simultáneamente, de modo que puede comparar Perorangan vs PT en una sola vista. La columna de rendimiento neto muestra el ingreso tras impuestos para cada estructura, lo que facilita ver qué régimen es más eficiente fiscalmente para su nivel de ingresos.

Question 42

¿Puedo exportar o guardar los resultados de la calculadora?

Accepted Answer

Los resultados de la calculadora se pueden exportar como resumen en PDF o copiar como enlace compartible. El PDF incluye todos los supuestos de entrada y las líneas de impuestos por categoría. Puede compartir el enlace con su asesor fiscal o jurídico para que vea exactamente el escenario que modeló. Los resultados no se guardan en su cuenta de VillaTax a menos que esté conectado y guarde explícitamente el escenario.

Question 43

¿Para quién está diseñado VillaTax?

Accepted Answer

VillaTax está construido para propietarios de villas y alquileres a corto plazo que operan en Bali, Indonesia. Sirve a propietarios individuales (Perorangan) que gestionan una sola propiedad, operadores multipropiedad con 5–50 villas e inversores extranjeros con estructuras PT PMA. La plataforma cubre el stack fiscal completo desde la ingesta de reservas hasta la declaración de impuestos, con funcionalidades calibradas para la legislación fiscal indonesia, no es una herramienta contable genérica adaptada para Bali.

Question 44

¿Necesito conocimientos técnicos para usar VillaTax?

Accepted Answer

No. VillaTax está diseñado para propietarios de villas, no para contables. El proceso de incorporación dura menos de 10 minutos: ingrese los datos de su organización, conecte una OTA y sus reservas y obligaciones fiscales se rellenan automáticamente. El panel fiscal usa resúmenes en lenguaje claro (importe adeudado, plazo, estado) en lugar de códigos contables. Las funciones técnicas como la API y el libro mayor son opcionales, puede operar enteramente a través de la interfaz del panel.

Question 45

¿Puedo usar VillaTax si gestiono mi villa desde el extranjero?

Accepted Answer

Sí. VillaTax es completamente en la nube y accesible desde cualquier país. Los propietarios remotos suelen conectar sus cuentas OTA y luego revisar el panel de cumplimiento y el panel fiscal desde donde estén. Para las presentaciones ante el DJP que requieren presencia local, el servicio Escudo de Conformidad proporciona un equipo de cumplimiento residente en Indonesia que gestiona las presentaciones y las interacciones con el DJP en su nombre.

Question 46

¿Cuál es la configuración mínima para empezar a usar VillaTax?

Accepted Answer

Configuración mínima: cree una cuenta, añada una organización (el NPWP es opcional en el registro), una propiedad y una integración OTA. Sus reservas comenzarán a llegar y la visión general de cumplimiento mostrará su estado actual. Puede completar la configuración fiscal (estructura legal, NPWP, régimen fiscal) de forma progresiva,  VillaTax le guía en cada paso con indicaciones contextuales.

Question 47

¿Sigo necesitando un contable local si uso VillaTax?

Accepted Answer

VillaTax reduce (pero no reemplaza completamente) la necesidad de un contable local. La plataforma gestiona la ingesta de reservas, el cálculo fiscal, la preparación de declaraciones y los exportes DJP. Para situaciones complejas (auditoría anual PT PMA, consolidación multi-entidad, resolución de disputas con el DJP), un contable local o asesor fiscal sigue siendo valioso. Muchos clientes de VillaTax usan la plataforma para el seguimiento diario e implican a su contable solo para la revisión y firma de la SPT anual.

Question 48

¿Cómo ayuda VillaTax a hacer seguimiento del rendimiento de la inversión?

Accepted Answer

VillaTax hace seguimiento del rendimiento de la inversión a través del panel de analíticas y el módulo ROI. La pestaña Villas muestra ingresos netos, tasa de ocupación, ADR y ROI por propiedad (calculado como beneficio neto ÷ coste del activo fijo registrado). La pestaña P&G proporciona ingresos brutos/netos mensuales, cargos y provisiones fiscales. La comparación interanual le permite ver si los ingresos crecen respecto al ejercicio anterior.

Question 49

¿Puede VillaTax modelar el impacto fiscal de vender una villa en Bali?

Accepted Answer

Sí. VillaTax incluye un módulo de disposición de propiedades bajo Contabilidad. Cuando introduce una fecha de disposición y precio de venta, calcula el PPh por cesión aplicable (Pajak Penghasilan atas Pengalihan Hak), típicamente 2,5 % del valor de la transacción para PT o 2,5 % para individuos, y lo compara con el NJOP registrado (valor del impuesto sobre bienes inmuebles) como base imponible mínima. El resultado es el impuesto estimado sobre la ganancia o transacción.

Question 50

¿Cómo funciona VillaTax para agencias de gestión de propiedades con múltiples clientes propietarios?

Accepted Answer

VillaTax está diseñado para agencias que gestionan villas en nombre de múltiples propietarios. Cada propietario tiene su propia organización (entidad legal, NPWP, obligaciones fiscales), y su cuenta de agencia puede alternar entre todas ellas desde un único panel. Ingresos, declaraciones fiscales, nóminas y seguimiento del cumplimiento están completamente separados por propietario,  nunca se mezclan datos entre clientes. El plan Business incluye soporte multiorganización sin límites en el número de propiedades o entidades propietarias gestionadas.

Question 51

¿Puedo generar informes consolidados de todas las villas que gestiono?

Accepted Answer

Sí. El módulo de Informes permite exportar datos por propiedad y por organización, y la vista de agencia agrega los KPIs clave (ocupación, ingresos, puntuaciones de cumplimiento) de todo su portfolio. Los informes individuales de propietario pueden exportarse como PDF o CSV para entrega al cliente. Los informes white-label personalizados para clientes están en la hoja de ruta. Cada exportación lleva fecha y está limitada a la organización y período fiscal seleccionados.

Question 52

¿Cómo incorporo a un nuevo cliente propietario en VillaTax?

Accepted Answer

Cree una nueva organización bajo su cuenta de agencia: ingrese la estructura legal del propietario (Perorangan, CV, PT_local o PT_PMA), NPWP y NIK. Luego añada las propiedades de villa y configure las integraciones OTA (feeds iCal). VillaTax comenzará automáticamente a importar reservas y calcular las obligaciones fiscales para esa entidad. El módulo de Configuración Fiscal debe completarse para cada organización para activar el motor fiscal.

Question 53

¿Cómo ayuda VillaTax a los inversores extranjeros a gestionar su inversión en villa de Bali?

Accepted Answer

VillaTax está construido específicamente para el ecosistema de inversión en villas indonesias. Gestiona el stack fiscal completo para entidades PT PMA (la estructura típica de las villas de propiedad extranjera): PPh Badan (22 % impuesto de sociedades), PPh 26 (retención sobre dividendos a accionistas extranjeros, reducible por convenios P3B), PBJT (impuesto local de alojamiento), BPJS para personal e informes LKPM de inversión trimestrales. Todo en un panel con exportaciones compatibles con el DJP.

Question 54

¿Puede VillaTax modelar el ROI de mi villa antes de comprarla?

Accepted Answer

Sí. El módulo de proyección ROI le permite modelar una compra hipotética: ingrese el precio esperado, tasa de ocupación proyectada, tarifa nocturna media, gastos operativos y PT PMA como estructura legal. VillaTax calcula PPh Badan proyectado, PBJT, costes de cumplimiento LKPM, BPJS para personal y amortización para mostrar el rendimiento neto tras impuestos y el período de recuperación. Esto le permite comparar estructuras de propiedad (PT PMA vs Perorangan con riesgo nominal) y diferentes escenarios de ocupación antes de comprometer capital.

Question 55

¿Qué es el software VillaTax para agencias y en qué se diferencia del producto para propietarios?

Accepted Answer

VillaTax para Agencias es la misma plataforma configurada para empresas de gestión de propiedades que operan múltiples villas en nombre de diferentes clientes propietarios. La diferencia clave es el modelo multiorganización: cada cliente propietario obtiene su propia entidad legal en VillaTax con datos aislados, y la cuenta de agencia las gestiona todas desde un único inicio de sesión. Las declaraciones fiscales, nóminas y cumplimiento se rastrean por separado por propietario. La vista de agencia ofrece un panel de portfolio que muestra el estado de todos los clientes.

Question 56

¿Cuántos clientes propietarios puedo gestionar con una cuenta de agencia?

Accepted Answer

El plan Business ($299/mes) admite organizaciones ilimitadas, lo que en el contexto de agencia equivale a clientes propietarios ilimitados. Cada cliente (organización) tiene propiedades ilimitadas. No hay tarifas por puesto ni por propiedad. El plan Pro también admite multiorganización pero es más adecuado para inversores individuales o pequeños gestores con 2–3 clientes. Para agencias con 10+ clientes, Business es el plan recomendado.

Question 57

¿Puedo generar informes white-label o listos para el cliente desde VillaTax?

Accepted Answer

Todos los informes (P&G, resumen de ingresos, resumen fiscal, LKPM) incluyen el nombre de la organización cliente y el NPWP en el encabezado, listos para entregar al cliente o a su contable. El branding white-label personalizado (logo de agencia, esquema de colores) en los informes exportados está en la hoja de ruta. Actualmente, los informes se exportan en el formato estándar de VillaTax. La agencia puede añadir su propia portada y branding en un editor de documentos antes de la entrega al cliente.

Question 58

¿Cómo incorporo a un nuevo cliente propietario como agencia?

Accepted Answer

Desde su panel de agencia, vaya a Organizaciones → Nueva Organización. Introduzca la estructura legal, NPWP, NIK y dirección del propietario. Complete la Configuración Fiscal para la nueva organización para activar el motor fiscal. Añada las villas del propietario en Propiedades y luego conecte las integraciones OTA para cada propiedad. El nuevo cliente aparece inmediatamente en el OrgSwitcher y está completamente aislado de sus otros clientes. Todo el proceso de incorporación lleva 10–15 minutos por cliente.

Question 59

¿Puedo cancelar mi suscripción en cualquier momento?

Accepted Answer

Sí. Las suscripciones mensuales pueden cancelarse en cualquier momento, con efecto al final del período de facturación actual. Los planes anuales pueden cancelarse pero no son reembolsables después de 14 días.

Question 60

¿Hay una prueba gratuita?

Accepted Answer

Sí. El plan Gratuito es permanentemente gratuito para 1 propiedad con funciones básicas. Los planes de pago incluyen una garantía de devolución de 14 días. No se requiere tarjeta de crédito para el plan Gratuito.

Question 61

¿Qué métodos de pago se aceptan?

Accepted Answer

VillaTax acepta tarjetas de crédito (Visa, Mastercard), tarjetas de débito y transferencias bancarias (cuentas virtuales) a través de Xendit, el principal procesador de pagos autorizado de Indonesia. Todas las transacciones están protegidas con cumplimiento PCI DSS Nivel 1. Los precios se muestran en USD; el equivalente en IDR al tipo de cambio vigente se indica en el pago.

Question 62

¿Cómo funciona la renovación automática?

Accepted Answer

Su suscripción se renueva automáticamente al final de cada período de facturación (mensual o anual). Recibirá un recordatorio por correo electrónico 7 días antes de cada renovación. Para desactivarla: Configuración > Suscripción > Cancelar plan. La cancelación se aplica al final del período actual, conserva acceso completo hasta entonces.

Question 63

¿Qué pasa con mis datos tras la cancelación?

Accepted Answer

Tras la cancelación, su cuenta se degrada al plan gratuito al final del período de facturación. Sus datos (reservas, registros fiscales, documentos) permanecen accesibles durante 30 días para exportación. Pasado ese plazo, los datos más allá de los límites del plan gratuito se eliminan. Puede reactivar un plan de pago en cualquier momento dentro de esos 30 días para recuperar el acceso completo.

Question 64

¿Qué planes están disponibles y qué incluye cada uno?

Accepted Answer

VillaTax ofrece tres planes de pago. Basic (49 $/mes) cubre hasta 3 organizaciones, con villas ilimitadas por organización, ingesta de reservas y seguimiento de PBJT y PPh. Pro (99 $/mes) añade hasta 5 organizaciones, analítica, nóminas y el libro mayor contable. Agency (299 $/mes) cubre hasta 10 organizaciones con exportación de marca blanca y soporte dedicado. Todos los planes incluyen empleados, OCR y multiorganización ilimitados.

Preguntas frecuentes

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